現在の資産状況(2017/10末)− 恐ろしいまでの強気相場

10月はなんといっても、日経平均怒涛の16連騰の話題一色でした。アメリカ市場も引き続き強く、株式相場は強気一辺倒といったムードです。年末くらいまではこのままいきそうな雰囲気ですね。そんななか、J-REITはかなり軟調な展開で、歴史的な連騰の中にありながら、下げ基調が続いています。地銀の売りが続いているとの話もありますが、利回り水準で考えるとかなりお得になってきているんじゃないでしょうか。

総資産推移(生活防衛資金除く)

資産合計 :64,674,915円(+1,073,873円
リスク資産:42,706,304円(+1,211,726円

今月は給与と相殺するくらいのクレカ支払いがありましたが、リスク資産の評価額が70万円ほど増えた結果、資産全体としてはかなりのプラスになっています。歴史的な連騰があったことを考えれば、上昇幅はかなりショボいわけですが、それもこれもJ-REITが軟調なせいですね。

家計の状況

今月から家計の計算方法を若干変更しました。これまでは、飲み会での立替払い、通勤定期の購入代金、ふるさと納税などの立替払いが発生すると、本質的には支出や収入が発生していないにもかかわらず支出/収入が大きく増加し、家計の実態がわかりづらくなっていました。これに対応するため、立替項目の収入と支出を相殺して、収支表示に含めないようにしています。

今月は配当収入がそこそこ出て収入が増えたこと、支出が少なめで済んだことから、先月と比べて収支がかなり改善しています。

支出内訳

ふだんと比べて大きく増減した支出はありませんが、住宅費率が40%を超えているのはやっぱり目立ちますね。高いのは承知の上で職場から近いというメリットを取っているわけですが、結局のところ住宅費に手をつけない限り、大幅な家計の改善は難しそうです。

食費は先月より若干上がってしまいました。相変わらずかなり高めですが、全体的には低下傾向なので、少しずつ辛抱強く下げていこうと思います。

投資の状況

投資元本:22,700,000円(+100,000円
評価額:44,077,322円(+777,470円

投資元本の増加は奥さんの積立投信分です。評価額の増加は日本株部分の上昇によるもの。そのうち下がりそうですが、その時はJ-REITに踏ん張って欲しいですね。まぁ、REITや日本株はキャッシュフロー目当てで捨てたようなものなので、値上がり値下がりはもはやあまり関係ないんですが。

リターン(2011-)

総利益率:+94.17%+2.58%
総利益額:+21,377,302円

先月の低下から、少しだけ持ち直しました。

個別資産の状況

日本株絶好調、9月に拾ったドコモと銀行株もかなり値上がりしています。反面J-REITは軟調、特にインベスコや森トラストの値下がりが目立ちました。

今月の売買銘柄

今年度の損益通算向けに、森トラストとトーセイを損切りしています。森トラストは買い直す予定だったんですが、これまでずっとずるずると値下がりしてきていること、それでもいまだにPBRがかなり高いことから、PBRが1倍程度に落ち着くまでは手放すことにしました。かわりに、以前から興味のあった星野リゾート・リート投資法人をほぼ同額買い入れています。初のホテルリートです。

資産配分状況(生活防衛資金除く)

先月から引き続き、預貯金率↓株↑の傾向が続いています。これは、毎月の投信買付け額が30万円に達したこと、損益通算&銘柄交換での森トラストと星野リゾートの差額が20万円あったこと、さらにふるさと納税分のカード引き落としが重なったことによって預貯金額が減少し、そこに株高があわさったことが原因です。当面個別銘柄を売買するつもりはないので、年末にはボーナスでまた少し預貯金率が上がってくると思われます。

相変わらず、株式:債券:不動産=1:1:1の財産三分法状態をキープ。

配当収入(税引後)

2017年の累計:971,692円(+128,417円

VT、IYR、ケネディクス・レジデンシャル投資法人から配当がありました。あと一息で100万円です。11〜12月の配当をざっくり計算すると、今年の配当はおおよそ110万円くらいで終わりそうですね。VT、IYRの分配日は最近(?)日本では翌月になったようで、12月分の配当は来年扱いになります。

売却益(税引後)

2017年の累計:-185,679円-185,679円

今月は、損益通算向けに森トラスト総合リート投資法人と、トーセイ・リート投資法人を売却しました。いやぁ、結構赤でましたねー。

以上、2017年10月末時点での資産状況でした。連騰で何も買えないかと思いきや、一部REITが一段と下げてくるタイミングもありました。とはいえ、高配当銘柄を探すのはもはや無理ゲー状態。結構現金も使ったし、市場がクラッシュするまではこのまま放置でいこうと思います。

類似ブログのランキング&応援はこちら

にほんブログ村 株ブログ 高配当株へ