2017年の振り返り:全体編

年を取ると一年があっという間に過ぎ去っていきますねぇ。今年も終わりが近づいてきました。昨年に引き続き、今年一年の振り返りと、来年にやりたいことをKPT形式でまとめます。

※ KPTというのは10年ぐらい前にIT業界で流行した振り返りの方法で、KEEP(今回やり遂げ、次回も続けたいこと)、PROBLEM(よくなかったこと)、TRY(次回新たに挑戦したいこと)の3項目に分類して振り返るものです。

KEEP

Keepは、今年うまくやったと思ったこと、そして来年も続けたいと思っていることです。★マークは、昨年のTryに対応したアクションです。

マネー・ライフプラン

家計の可視化

可視化度合いを進め、ブログの資産報告に反映しました。また、毎月末に奥さんにレポートを送るようにしました。内容は次の4項目です。これで少しは支出を意識してくれれば良いですが。

  • 今月の費目ごとの支出額・円グラフ
  • 全期間平均での費目ごとの支出額・円グラフ
  • 費目ごとの支出額の推移グラフ
  • 今月の所感と改善へのお願い

奥さんのNISA積立投資開始★

昨年開設したNISA口座に対して、月10万円ずつの積立投資を開始しました。その後の経過は奥さんも気になるようで、MoneyForwardでちょこちょこ確認しているそうですが、今のところ黒字です。全体的に高値気配なこともあり、値下がり時でも被害が少なくすみそうなバランスファンド(eMaxis slimバランス)を設定していますが、次の下落相場では債権も一緒に下がりそうだから失敗したかも・・・?

現在の資産状況(2017/9末)− 国内外がカオス状態

年間配当額の積み増し★

主に日本株の買い増しにより、昨年と比較して40万円程度増やすことができました。この調子でどんどん買い入れをすすめたいところですが、全体的に高値なのが悩ましいところです。来年増やせる額については相場次第なところがありますが、値頃になるタイミングが来るなら、50万円程度は積み増したいですね。

ふるさと納税による食費削減★

返礼品のほぼすべてを米、魚、肉などにまわすことで、ふるさと納税で賄うことができる自炊費用が増えてきました。20年モノの単身者用冷蔵庫では、冷凍室が足りない・・・誰かタダで大きい冷蔵庫くれないかな 😛

しかし、下がってる・・・か?

保険のスリム化

今後不要と思われる共済を退会しました。また、借家の契約更新のタイミングで火災保険も見直しています。

保険の解約について考える

賃貸契約の火災保険料を節約する

エンディングノートの記載★

遺書とまではいきませんでしたが、私自身の死に備えて情報を整理しました。整理すべき情報としては、奥さんがどこからか入手してきたエンディングノートを参考にしています。

相続等に向けた準備★

相続や不動産の制度や税金について、FP2~3級レベルの知識を得ました。また、実家の不動産価値についてもわかる範囲で調査しました。これらをもとに、以下のような事項について母親と話す予定です。

  • エンディングノート的事項の共有
  • 要介護状態になった場合に希望すること
  • 現在の家計、資産状況の共有
  • 必要に応じて実家の家計や資産の可視化
  • 現在の実家の価値と今後の扱いについて意識合わせ

不動産投資の学習★

不動産投資に向けて、ちょこちょこと情報を集めてみました。

  • 投資家ブログ、不動産業者ブログの確認
  • 不動産評価用のスプレッドシート作成
  • 楽○、健○家の物件を拾ってきて上記シートで評価
  • 売買に関する税制の確認
  • 不動産業者、リフォーム業者のセミナーで相場等の確認

結果として、現状の相場では良い投資をできるイメージが持てず、売買に向けた本格的な動きはしていない状況です。相場の変動に備えて、今後もそれなりに情報収集は継続していこうと思います。

続・不動産投資勉強中

生活・健康

歯の定期検診

これはしばらく放置してしまっていたのですが、痛んできたのを契機に再び通い始めました。親不知も一本抜いています。

不用品の処分

売れるものはメルカリ、難しいものは低価格の引取業者や自治体のゴミ改修制度を使って不用品を減らしました。過去にギフトカタログやポイントなどで試しにもらっていた家電製品や、生活スタイルの変化で使わなくなった家電、ゲーム機やゲームソフトなど、メルカリだけで18品目を売却しました。

傑作ゲームのプレイ

Nintendo Switchを買い、数々の名作ゲームと出会うことができました。特に、ゼルダの伝説 breath of the wild、スーパーマリオオデッセイ、Splatoon2、Xenoblade2はめちゃくちゃ面白かったし、まだまだやり続けると思います。

仕事・労働

労働時間の削減★

パワハラ職場から解放された効果で、今年の労働時間は大きく短縮されました。また来年から危険な職場に派遣されるのが濃厚になってきてはいるのですが、少なくとも今年に限って言えば大改善でした。なんとか来年もこのペースを維持したいところ。

技術へのキャッチアップ★

仕事自体が先進的な技術の試行導入、人材育成等になったので、世の中的に価値のある技術へのキャッチアップはかなり進みました。とはいえ、独学ではそんなに勉強していないので、これは単純にラッキーだっただけですね。来年から危険な・・・(以下略

PROBLEM

Problemは、今年あまりうまくいかなかったことです。☆は昨年から引き続きの項目です。

マネー・ライフプラン

食費・日用品費が多かった☆

若干下がっているとはいえ、まだまだ高いです。食費は7万以下にしたいですね。。

生活・健康

奥さん所有の不要物が長年残っている☆

昨年に引き続き、よくわからないダンボールが複数残っています・・・もう10年以上なくなっていないので、きっとこのままなくなることはないんでしょう。とりあえず、目立ちにくい寝室の隅の方に追いやりました。

若干運動不足気味か

最近はあんまり歩いてない・・・通勤ルートから行ける場所にあらかた行き尽くしてしまいました。勤務地が変わったらまた再開したいと思います。

TRY

Tryは、来年やりたいことです。☆は、昨年から引き続きの事項です。

マネー・ライフプラン

FP2級、3級の取得

相続や遺言、住宅関連の税制を調査する過程でFP2級の本を使っていたこともあり、ついでにFP資格を取れればいいな、と思っています。私の場合、2級を受けるには3級に合格する必要があるので、まずは3級からです。

自筆証書遺言書の作成

私には姉がいるため、遺言なしで私が死んだ場合、兄弟にも25%の法定相続分があります。これでは奥さんが困るので、まずはエンディングノートで整理した情報をもとに、来年以降に自筆証書遺言書を作成する予定です。

確定申告

現状では確定申告して得になることはほとんどないんですが、手間がかかる以外に損することもないので、リタイア後の練習としてぼちぼちやってみようかなぁと思っています。ふるさと納税も、ワンストップ特例制度だと5ヶ所までしか寄付できず、金額的に結構つらくなってきているので、そこが一番のモチベですね。

高配当銘柄についての学習☆

若干は勉強しましたが、まだまだ適当であることは否めません。引き続き勉強を続けたいと思います。

墓・寺の整理☆

色々とややこしい事情があって寺や墓が複数あり、いずれもあまり良い関係を維持できていません。今年は一応アクションは起こしましたが、あまり状況は改善しませんでした。

食費、生活品費の削減☆

Problemで書いた内容への対処です。私ができることはもうほとんどありませんが・・・引き続きふるさと納税を活用しつつ、奥さんへの注意喚起を続けていこうと思います。

生活・健康

奥さん所有の不要物処分☆

もう10年以上変わらないのでほとんど期待はしていませんが、声はかけ続けようと思っています。

人間ドック受診☆

今年も結局人間ドックは受信しませんでした。今年は会社で強制的に受診させられるはずなので、達成できるはず。

振り返っての感想

昨年の振り返りを意識して活動してきたわけではないんですが、結果としてはそれなりに昨年のTryを実行し、Keepとしての記載につなげることができたのは良かったと思います。反面、奥さんに頼るしかない部分についてはほとんど改善できないまま終わってしまいました。奥さんはあんまり興味がないんでしょうね・・・。

Tryに仕事の項目が1つもないことからは、とにかく仕事に興味がないことが伺えます。嫌いじゃないんですけどね。諸般の事情でそこまで情熱が持てないだけで。

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