投稿

家計のレポート:2022/4末 - ほっと一息

イメージ
  久々にやや一息ついた感があります。光熱費は少し落ち着きましたが、それでも例年に比べるとやはり高水準…夏に向けての再上昇が怖いですね。 オーバービュー 水道光熱費は水道なしで90%と高水準、ついに過去1年平均でも予算超過しました。交際費も帰省によりオーバーしており、同じく過去一年平均でも予算オーバーです。 ※単月    :当月支出の目標金額との乖離率 ※一年平均  :過去一年平均支出の目標金額との乖離率 費目 予算 今月 過去一年平均 トータル 350,000 74.12% 81.48% 食費+日用品費 80,000 41.75% 55.85% 水道・光熱費 25,000 90.57% 100.14% 交際費 15,000 215.70% 101.55% 衣服・美容費 20,000 43.45% 68.94% 趣味・娯楽費 15,000 28.53% 74.47% 交通費 5,000 47.92% 22.02% 当月支出÷目標支出額 当月支出が予算の何倍になっているかを示すレーダーチャートです。先程の表を図で表したものです。 交際費が突出、水道光熱費も目立ちます。 過去一年平均支出÷目標支出額 過去一年平均だとこうなります。 総支出としては問題ないですが、水道光熱費と交際費がギリギリですね。 一般世帯との比較:過去1年平均 家計調査における二人以上勤労世帯と、我が家の支出(過去一年平均)との比較です。 水道光熱費が高くなるのは家計・生活のコンセプトどおりなのですが、やや依存度が高すぎる問題点が支出増にのしかかってきました。 収支全体の状況 ここからは主に折れ線グラフで推移を見ていきます。濃い線が過去1年の移動平均線、薄い線が各月の実数値です。 支出は横ばいですが、 配当の減少により収入が減り、収支もやや悪化 しています。 収入の状況 収入内訳の比率は以下のように推移しています。配当がほぼゼロの月が出てきました。 支出の状況 支出全体の推移とトレンドです。 目標:35万円 継続的な微増傾向が見えていましたが、一旦下落したのは良い徴候です。 全費目の状況 今月の費目の内訳を円グラフで表すとこんな感じになります。 帰省でそこそこお金を使ったことから、交際費が目立っています。水道光熱費、日用品費も相変わらず存在感ありますね。 主要な費目の状況 固定費はあらかた削減しきって

資産状況のレポート:2022/4末 - 放置続行

イメージ
日米ともに軟調でした。日経がやや強いように見えますが、ドル円が6%程度上がっているため、そこまで考慮するとSP500の方がかなり強い結果となっています。 為替の急激な変動で大騒ぎといった感じでしたね。それを除くと、大きな反発を交えつつも長期の下落トレンドが続行しているように見えます。 総資産推移(生活防衛資金等除く) 金額 増減額 増減率 総資産 143,669,078 -173,353 -0.12% リスク資産 74,984,715 +2,550,600 +3.40% 無リスク資産 68,684,363 -2,723,953 -3.97% ※ 生活防衛資金、確定拠出年金、財形、退職積立金等除く 総資産は減っていたようです。 多少貴金属を増やしたため、リスク資産が少し増えています。 投資の概況 金額 増減額 増減率 投資元本 72,300,000 +300,000 +0.41% 評価額 128,650,665 -657,278 -0.51% 投資元本は振替の増加です。リスク資産評価額の減少額が投資額を上回り、トータルの評価額も微減しています。 リターン(2011-/配当込み) 数値 対前月 総利益率 77.94% -1.65% 総利益額 56,350,665 -957,278 過去1年利益率 2.96% +1.68% 年初来利益率 1.26% -0.76% 前月比利益率 -0.74% -1.98% 大局的にはずっと横ばいが続いています。 月ごとの利益額の変動です。やや反落、誤差みたいな動きですね。 個別資産の状況 今月も良品計画の大幅下落が目立っています。 資産名 評価額 預金 銀行預金 68,684,363 国内債券 個人向け国債変動10年 0 無リスク資産合計 68,684,363 資産クラス 銘柄 数量 取得単価 現在値 損益額 損益率 評価額 国内REIT トーセイ・リート 35 131,032 131,900 30,380 0.66% 4,616,500 インヴィンシブル 40 27,605 42,450 593,800 53.78% 1,698,000 国内株式 コマツ 500 2,365 2,921 278,000 23.51% 1,460,500 ブリヂストン 300 3,735 4,767 309,600 27.63% 1,430,100 丸八HD