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家計のレポート:2022/11末 - 予想外の結果

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  オーバービュー トータル費用はかなり高く、記念日・接待等による交際費、ライブイベント起因の趣味娯楽費に加えて医療費も嵩んでいます。 ※単月    :当月支出の目標金額との乖離率 ※一年平均  :過去一年平均支出の目標金額との乖離率 費目 予算 今月 過去一年平均 トータル 350,000 85.51% 79.09% 食費+日用品費 80,000 52.64% 53.66% 水道・光熱費 25,000 110.64% 110.92% 交際費 15,000 205.77% 64.38% 衣服・美容費 20,000 39.85% 63.36% 趣味・娯楽費 15,000 186.20% 103.93% 交通費 5,000 38.84% 27.35% 当月支出÷目標支出額 当月支出が予算の何倍になっているかを示すレーダーチャートです。先程の表を図で表したものです。 常に高い水道光熱費も今月は目立っておらず、交際費と趣味娯楽費が尖っています。 過去一年平均支出÷目標支出額 過去一年平均だとこうなります。 水道光熱費はともかく、趣味娯楽費はもうちょっと… 一般世帯との比較:過去1年平均 家計調査における二人以上勤労世帯と、我が家の支出(過去一年平均)との比較です。 ついに+25%を突破しています。 収支全体の状況 ここからは主に折れ線グラフで推移を見ていきます。濃い線が過去1年の移動平均線、薄い線が各月の実数値です。 昨年11月の支出が多かったこともあり、収入、支出、収支すべてが改善しています。記録当初からすると収支は倍近くになっており、3桁に近づいています。 収入の状況 収入内訳の比率は以下のように推移しています。そこそこの配当と給与外収入がありました。 支出の状況 支出全体の推移とトレンドです。 目標:35万円 ほぼ横ばいです。こうして見ると今年は支出の大きな山がなかったですね。 全費目の状況 今月の費目の内訳を円グラフで表すとこんな感じになります。 見ての通り、交際費・趣味娯楽費・水道光熱費が目立っています。 主要な費目の状況 固定費はあらかた削減しきってしまったので、変動費のうち割合が大きく、意志と習慣でコントロール可能な次の7つを主要な費目と位置づけ、確認・分析しています。 食費 日用品費 水道・光熱費 交際費 衣服・美容費 趣味・娯楽費 交通費 食費&日用品費

資産状況のレポート:2022/11末 - 綱引き

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  米株はすさまじい上昇です。とはいえ、ドル安も進んだことから、円建てではほとんど相殺されているようです。日本株はといえば、円高が進んだせいもあったのかかなり抑えめな上昇幅でした。 相変わらず景気指標と金融政策で一喜一憂する相場が続いています。ドルは大きく崩れて次のフェーズに進んだ感はありますが、状況がクリアになるにはまだもう少し時間がかかりそうです。 総資産推移(生活防衛資金等除く) 金額 増減額 増減率 総資産 152,082,279 +680,063 +0.45% リスク資産 83,021,081 -86,073 -0.10% 無リスク資産 69,061,198 +766,136 +1.11% ※ 生活防衛資金、確定拠出年金、財形、退職積立金等除く 増えてはいますが、リスク資産の運用は微妙にマイナスです。 とはいえ、現状ではまだそこそこ上振れしたまま推移しています。 投資の概況 金額 増減額 増減率 投資元本 74,400,000 +300,000 +0.40% 評価額 133,537,843 +41,839 +0.03% 投資元本は定期振替によるいつもの増加です。評価額は入金を考慮するとマイナスですね。 リターン(2011-/配当込み) 数値 対前月 総利益率 79.49% -0.67% 総利益額 59,137,843 -258,161 過去1年利益率 5.67% +3.24% 年初来利益率 3.44% -0.21% 前月比利益率 -0.19% - 久々に利益が減りました。長い目で見ると誤差のような上下ですね。 月ごとの損益を見るとこうなります。過去一年でも一応プラスではありますね。 個別資産の状況 REITは横ばい、日本株は増加ですが、外株と債権が為替の影響でマイナスになりました。 資産名 評価額 預金 銀行預金 69,061,198 国内債券 個人向け国債変動10年 0 無リスク資産合計 69,061,198 資産クラス 銘柄 数量 取得単価 現在値 損益額 損益率 評価額 国内REIT トーセイ・リート 35 131,032 133,800 96,880 2.11% 4,683,000 インヴィンシブル 40 27,605 47,650 801,800 72.61% 1,906,000 国内株式 コマツ 500 2,365 3,179 407,000