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家計のレポート:2022/6末 - 夏を前に一息

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昨月に引き続き、トータルとしては低水準を維持しました。とはいえ、水道光熱と趣味娯楽費の高騰は続いています。 オーバービュー 衣服美容費は定例の美容院代なので単月のオーバーは問題なし。趣味娯楽はまた何かチケットを買っていたようです…。水道光熱費は過去一年平均でも予算オーバー、交際費は高止まりです。 ※単月    :当月支出の目標金額との乖離率 ※一年平均  :過去一年平均支出の目標金額との乖離率 費目 予算 今月 過去一年平均 トータル 350,000 74.58% 81.75% 食費+日用品費 80,000 45.56% 53.80% 水道・光熱費 25,000 67.30% 102.36% 交際費 15,000 61.33% 100.97% 衣服・美容費 20,000 133.55% 68.11% 趣味・娯楽費 15,000 108.80% 90.21% 交通費 5,000 25.56% 21.36% 当月支出÷目標支出額 当月支出が予算の何倍になっているかを示すレーダーチャートです。先程の表を図で表したものです。 趣味娯楽が下がりません。 過去一年平均支出÷目標支出額 過去一年平均だとこうなります。 水道光熱費、交際費、趣味娯楽がずっと高いです。 一般世帯との比較:過去1年平均 家計調査における二人以上勤労世帯と、我が家の支出(過去一年平均)との比較です。 水道光熱費の飛び出しが日に日に大きくなっているような… 収支全体の状況 ここからは主に折れ線グラフで推移を見ていきます。濃い線が過去1年の移動平均線、薄い線が各月の実数値です。 収入増が一服し、収支も微減しています。 収入の状況 収入内訳の比率は以下のように推移しています。配当は多めでしたが、ボーナス月なので比率は大したことないですね。 支出の状況 支出全体の推移とトレンドです。 目標:35万円 ほぼ横ばいですが、今月はやや増えた感じでしょうか。 全費目の状況 今月の費目の内訳を円グラフで表すとこんな感じになります。 概ねいつも通りの比率です。 主要な費目の状況 固定費はあらかた削減しきってしまったので、変動費のうち割合が大きく、意志と習慣でコントロール可能な次の7つを主要な費目と位置づけ、確認・分析しています。 食費 日用品費 水道・光熱費 交際費 衣服・美容費 趣味・娯楽費 交通費 食費&日用品費 食費と

資産状況のレポート:2022/6末 - 変動の気配

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月初に大きく下げ、下旬にやや盛り返しましたが全体としては下落が続きました。7月頭にも続落しており、ここのところ大きなリバがいくつかありましたが、トレンドとしては引き続き下落なんでしょうかね…? 米景気の悪化が予想より早く、長期金利の上昇はそろそろ頭打ちかなという感じはしてきました。コモディティのうちいくつかは下落に転じたようにも見えます。ここからは、金融引き締めの停止のタイミングを探りながら資金を投下していくことになると思います。 総資産推移(生活防衛資金等除く) 金額 増減額 増減率 総資産 147,068,591 +3,234,057 +2.20% リスク資産 81,287,449 +1,041,646 +1.28% 無リスク資産 65,781,142 +2,192,411 +3.33% ※ 生活防衛資金、確定拠出年金、財形、退職積立金等除く ボーナスとリスク資産の評価増でそれなりに増えました。まぁ、月をまたいですぐに結構減りましたが… 巡航速度という感じです。 投資の概況 金額 増減額 増減率 投資元本 72,900,000 +300,000 +0.41% 評価額 130,458,697 +2,425,111 +1.86% 投資元本は振替の増加です。投資ではそれなりに増加しました。 リターン(2011-/配当込み) 数値 対前月 総利益率 78.96% +2.60% 総利益額 57,558,697 +2,125,111 過去1年利益率 -0.50% -1.01% 年初来利益率 2.21% +1.68% 前月比利益率 1.66% +2.37% 今月はやや大きめのプラス、年初来では微増維持、過去一年では横ばい、といつもの通りです。 過去一年損益がややマイナスになりました。悲しいですね。 個別資産の状況 全体的には下げている銘柄が多いですが、アフコロと食品が比較的大きく上がっています。あとは、円安効果で貴金属と一部の外株、そしてSP500のショートが機能しています。 資産名 評価額 預金 銀行預金 65,781,142 国内債券 個人向け国債変動10年 0 無リスク資産合計 65,781,142 資産クラス 銘柄 数量 取得単価 現在値 損益額 損益率 評価額 国内REIT トーセイ・リート 35 131,032 135,300 149,380 3.26% 4,73