早期リタイアに備えて暮らす

  オーバービュー トータル費用は久々に予算を超えています。帰省やら法事やら旅行やらで長めに移動＆宿泊する分の前払いなのでしょうがないところです。 ※単月　　　　：当月支出の目標金額との乖離率 ※一年平均　　：過去一年平均支出の目標金額との乖離率 費目 予算 今月 過去一年平均 トータル 350,000 100.94% 80.09% 食費＋日用品費 80,000 54.10% 51.71% 水道・光熱費 25,000 124.52% 114.30% 交際費 15,000 460.87% 108.18% 衣服・美容費 20,000 19.95% 61.96% 趣味・娯楽費 15,000 135.29% 95.46% 交通費 5,000 44.56% 31.03% 当月支出÷目標支出額 当月支出が予算の何倍になっているかを示すレーダーチャートです。先程の表を図で表したものです。 今月はさすがに特殊ですね。 過去一年平均支出÷目標支出額 過去一年平均だとこうなります。 交際費が100%を超えてしまいましたね。。水道光熱費は言わずもがなという感じです。衣服美容がやや下がり気味なのが救いか。 一般世帯との比較：過去1年平均 家計調査における二人以上勤労世帯と、我が家の支出（過去一年平均）との比較です。 平均に比べれば頑張ってはいると思いますが、水道光熱費はどうにもならんですね。 収支全体の状況 ここからは主に折れ線グラフで推移を見ていきます。濃い線が過去1年の移動平均線、薄い線が各月の実数値です。 収入、収支ともに微減しています。 収入の状況 収入内訳の比率は以下のように推移しています。その他収入が多いのは、確定申告の還付金です。 支出の状況 支出全体の推移とトレンドです。 目標：35万円 若干反発しています。今年は交際費や医療費で去年よりは支出が増えそうな雰囲気。 全費目の状況 今月の費目の内訳を円グラフで表すとこんな感じになります。 珍しく住宅比率が低いです。 主要な費目の状況 固定費はあらかた削減しきってしまったので、変動費のうち割合が大きく、意志と習慣でコントロール可能な次の7つを主要な費目と位置づけ、確認・分析しています。 食費 日用品費 水道・光熱費 交際費 衣服・美容費 趣味・娯楽費 交通費 食費＆日用品費 食費と日用品費はネット通販で混ざって買っていることが多

  円安が進んだこともあるのか、SP500は軟調となった一方で日経平均は堅調でした。とはいえ、SP500の下落も為替の効果で相殺されています。 マクロ面では景気指標が強めに出て、ターミナルレートのさらなる上昇や金利高止まり懸念も出ています。金利、株、為替は動いたもののそこまで大きくもなく、方向感に乏しい状況です。 総資産推移（生活防衛資金等除く） 金額 増減額 増減率 総資産 155,721,758 -53,526 -0.03% リスク資産 85,487,172 +410,282 +0.48% 無リスク資産 70,234,586 -463,808 -0.66% ※ 生活防衛資金、確定拠出年金、財形、退職積立金等除く 微妙にお金が減りました。。 概ね修正後の計画に沿っています。 投資の概況 金額 増減額 増減率 投資元本 75,000,000 +0 +0.00% 評価額 134,729,761 -622,351 -0.46% やや減りました。指数に劣後する状況は続いています。 リターン（2011-/配当込み） 数値 対前月 総利益率 79.64% -0.83% 総利益額 59,729,761 -622,351 過去1年利益率 3.10% -1.93% 年初来利益率 -0.30% -0.46% 前月比利益率 -0.46% － 年初来マイナスの悲しみ… 利益額だとこんな感じです。 個別資産の状況 為替の効果で外国株や債券が上昇、貴金属が大きく下がりました。国内株式もやや下落しています。指数が7%近く上がる中で… 資産名 評価額 預金 銀行預金 70,234,586 国内債券 個人向け国債変動10年 0 無リスク資産合計 70,234,586 資産クラス 銘柄 数量 取得単価 現在値 損益額 損益率 評価額 国内REIT トーセイ・リート 35 131,032 132,400 47,880 1.04% 4,634,000 インヴィンシブル 40 27,605 54,900 1,091,800 98.88% 2,196,000 国内株式 コマツ 500 2,365 3,260 447,500 37.84% 1,630,000 ブリヂストン 300 3,735 5,225 447,000 39.89% 1,567,500 丸八HD 3,700 792 830 140,600 4