早期リタイアに備えて暮らす

  先月とはうってかわり、日米株ともに軟調でした。為替も円高が進んだので、米株の円換算でのマイナスはさらに大きくなります。これを避けるために米株の大半を手放してきたので、ようやくというところはありますが…。 今月のマクロの大きなイベントは、米インフレ減速と日本インフレ上昇基調の鮮明化、そして日銀による長期金利の実質的な利上げですね。これを受けて日本株は下落、為替は円高に大きく振れました。 総資産推移（生活防衛資金等除く） 金額 増減額 増減率 総資産 154,654,340 +2,572,061 +1.66% リスク資産 83,813,854 +792,773 +0.95% 無リスク資産 70,840,486 +1,779,288 +2.51% ※ 生活防衛資金、確定拠出年金、財形、退職積立金等除く 一年終わってみれば普通に増えて終わりました。 かなりの上振れ状態が継続しています。 投資の概況 金額 増減額 増減率 投資元本 74,700,000 +300,000 +0.40% 評価額 134,835,525 +1,297,682 +0.96% 投資元本は定期振替によるいつもの増加です。リターンは微プラスという感じ。ここ2年ほどは使ってもいない資金振替によって投資元本が無駄に増加してリターンがマイナスに押し下げられてきましたが、金融機関の整備で来月からはこうした振替によるマイナスはなくなりそうです。 リターン（2011-/配当込み） 数値 対前月 総利益率 80.50% +1.02% 総利益額 60,135,525 +997,682 過去1年利益率 4.21% -1.46% 年初来利益率 4.21% +0.78% 前月比利益率 0.75% － ポジション削減後もゆるやかに増加傾向ではありますが、これが続くかどうか疑わしいです。 月ごとの損益を見るとこうなります。ほんの少しプラス。 個別資産の状況 日本株とJ-REITがプラス、外株が主に為替影響でマイナス、貴金属は横ばいという感じ。銀は円換算でも上がりましたが、金は円高についていけませんでした。 資産名 評価額 預金 銀行預金 70,840,486 国内債券 個人向け国債変動10年 0 無リスク資産合計 70,840,486 資産クラス 銘柄 数量 取得単価 現在値 損益額 損益率 評価額 国内REIT トーセイ・リ