早期リタイアに備えて暮らす

日本株は年末に大きく上げ、SP500をアウトパフォームしています。SP500もそこそこ上げており、もはや市場は流動性とコロナ後しか見ていないという雰囲気です。仮想通貨もすさまじい上げを見せており、全般的になんとなく居心地は良くありません。 新型コロナは各地で変異株をもたらしつつ第三波を発生させており、経済状況は再び悪化しています。同時にワクチンの摂取も始まっており、収束前の最後の混沌の極みがやってこようとしている、という風情ですね。年明けいったん調整しそうな気がします。 総資産推移（生活防衛資金等除く） 金額 増減額 増減率 総資産 113,672,102 +4,434,502 +3.90% リスク資産 103,571,989 +4,415,205 +4.26% 無リスク資産 10,100,113 +19,297 +0.19% ボーナスを含む給与の力と、配当＋リスク資産含み益の多少の増加によって資産額はそこそこ増えています。 仮で線形に策定した計画値に対し、総資産はそれなりに上回って推移しています。リスク資産比率がやや高すぎるかもしれません。当面は証券口座に追加入金はしない予定です。 投資の概況 金額 増減額 増減率 投資元本 67,800,000 +300,000 +0.44% 評価額 104,909,333 +2,882,415 +2.75% 先月に引き続き、妻の投資資金確保のための定期資金振替以外に資金投入はありません。資産額自体は好調な市況の追い風を受けてそれなりに増加しています。 リターン（2011-/配当込み） 数値 増減 総利益率 54.73% +3.58% 総利益額 37,109,333 +2,582,415 過去1年利益率 0.34% +0.92% 年初来利益率 0.34% +2.68% 前月比利益率 2.53% -4.42% 月末ベースでは利益額は過去最高を更新しました。ただし、月中ベースでは1月中旬をまだ若干下回っていると思われます。 個別資産の状況 月末にREITが随分伸びました。日本株は自動車関連を含む製造業が相変わらず軟調ですが、金融が比較的強かったです。米株は公益タバコ等の典型的成熟産業の高配当銘柄が値を戻してきましたね。 種別 資産名 評価額 預金 銀行預金 10,100,113 国内債券 個人向け国債変動10年 0 無リスク資産合計