早期リタイアに備えて暮らす

オーバービュー 今月はさすがに大幅に予算を超過しています。過去平均も色々突破してきてかなりまずい感じではありますが…冠婚葬祭の一大イベントだったので仕方がないところがあります。 ※当月　　　　：当月支出の目標金額との乖離率 ※過去一年平均：過去一年平均支出の目標金額との乖離率 費目 予算 当月 過去一年平均 トータル 350,000 125.23% 83.30% 食費＋日用品費 80,000 35.46% 49.81% 水道・光熱費 25,000 149.14% 113.20% 交際費 15,000 187.48% 119.27% 衣服・美容費 20,000 242.95% 77.42% 趣味・娯楽費 15,000 281.71% 103.66% 交通費 5,000 40.00% 34.33% 当月支出÷目標支出額 当月支出が予算の何倍になっているかを示すレーダーチャートです。先程の表を図で表したものです。 交際費、趣味・娯楽費、衣服・美容費がかなり高くなっています。 過去一年平均支出÷目標支出額 過去一年平均だとこうなります。 交際費、趣味娯楽費、水道光熱費が100%を超えています。水道光熱はやや下がりましたが、交際費が爆発しました。 一般世帯との比較：過去1年平均 家計調査における二人以上勤労世帯と、我が家の支出（過去一年平均）との比較です。 打製石器のような尖り方…獣が狩れそうです。 収支全体の状況 ここからは主に折れ線グラフで推移を見ていきます。濃い線が過去1年の移動平均線、薄い線が各月の実数値です。 収入微増、収支微減です。 収入の状況 収入内訳の比率は以下のように推移しています。 支出の状況 支出全体の推移とトレンドです。 目標：35万円 先月今月でかなり支出が跳ねたこともあり、過去平均で見ても上向いています。 全費目の状況 今月の費目の内訳を円グラフで表すとこんな感じになります。 交際費と趣味娯楽費は法事・帰省の効果ですが、傷んだ服・靴の買い替えで衣服美容が、歯の治療で医療費が嵩みました。 主要な費目の状況 固定費はあらかた削減しきってしまったので、変動費のうち割合が大きく、意志と習慣でコントロール可能な次の7つを主要な費目と位置づけ、確認・分析しています。 食費 日用品費 水道・光熱費 交際費 衣服・美容費 趣味・娯楽費 交通費 食費＆日用品費 食費

  いずれもSVB、CS等の金融危機懸念から上旬に大きく下げましたが、金融当局の対応の結果急速に解消され、結果としてはプラスで終わりました。 個々の銀行の問題として見れば対応は完了して沈静化ということになるのでしょうが、背景にある金融引き締めの影響、そして今後の銀行の貸出タイト化を考えれば、これで消化完了となるかはかなり疑わしい状況です。インフレは今年後半にかけて沈静化すると思われますが、同時に景気後退が明らかになり、利下げに転じる目算が強くなったように思います。 総資産推移（生活防衛資金等除く） 金額 増減額 増減率 総資産 157,449,201 +1,727,443 +1.10% リスク資産 85,636,647 +149,475 +0.17% 無リスク資産 71,812,554 +1,577,968 +2.20% ※ 生活防衛資金、確定拠出年金、財形、退職積立金等除く それなりに増えました。 総資産額は概ね修正後の計画に沿っています。 投資の概況 金額 増減額 増減率 投資元本 75,000,000 +0 +0.00% 評価額 136,185,653 +1,455,892 +1.07% 全体的にみると、ゆるやかな増加ペースは維持しています。 リターン（2011-/配当込み） 数値 対前月 総利益率 81.58% +1.94% 総利益額 61,185,653 +1,455,892 過去1年利益率 2.96% -0.13% 年初来利益率 0.78% +1.08% 前月比利益率 1.08% － 年初来はギリギリプラスという程度… 月ごとの利益額だとこんな感じです。 個別資産の状況 株式・REITはおおよそ横ばいですが、金融危機懸念で貴金属が大きく上昇しました。 資産名 評価額 預金 銀行預金 71,812,554 国内債券 個人向け国債変動10年 0 無リスク資産合計 71,812,554 資産クラス 銘柄 数量 取得単価 現在値 損益額 損益率 評価額 国内REIT トーセイ・リート 35 131,032 132,900 65,380 1.43% 4,651,500 インヴィンシブル 40 27,605 55,700 1,123,800 101.78% 2,228,000 国内株式 コマツ 500 2,365 3,277 456,000 38.56% 1,638