早期リタイアに備えて暮らす

  オーバービュー ほとんどの費目が予算内に戻ってきました。今回は妻の祖父母の家への介護系旅行のお金を祖父母のお金から出してもらっているので、恒例の交際費の突出がなくなっています。 ※当月　　　　：当月支出の目標金額との乖離率 ※過去一年平均：過去一年平均支出の目標金額との乖離率 費目 予算 当月 過去一年平均 トータル 350,000 81.03% 83.88% 食費＋日用品費 80,000 56.17% 51.01% 水道・光熱費 25,000 74.06% 111.82% 交際費 15,000 0.53% 101.34% 衣服・美容費 20,000 81.50% 80.59% 趣味・娯楽費 15,000 240.13% 121.30% 交通費 5,000 34.20% 33.19% 当月支出÷目標支出額 当月支出が予算の何倍になっているかを示すレーダーチャートです。先程の表を図で表したものです。 今月は圧倒的に趣味娯楽費です。珍しく私が欲しいモノを買ったお金ですね。一部は災害対策と兼ねてはいるんですが、面倒なので全部趣味娯楽に入れておきました。 過去一年平均支出÷目標支出額 過去一年平均だとこうなります。 交際費、水道光熱費はやや落ち着きましたが、趣味娯楽は加速しています。 一般世帯との比較：過去1年平均 家計調査における二人以上勤労世帯と、我が家の支出（過去一年平均）との比較です。 衣服美容が結構高くなってきています。私がお金を使ったことも大きいんでしょうね。 収支全体の状況 ここからは主に折れ線グラフで推移を見ていきます。濃い線が過去1年の移動平均線、薄い線が各月の実数値です。 収入増、収支増です。ほぼ妻の給与が増えた効果で、頼もしいです。 収入の状況 収入内訳の比率は以下のように推移しています。 支出の状況 支出全体の推移とトレンドです。 目標：35万円 最も低かった時期から10%以上増えています。意識的にお金を使うようにはしていますが、上昇がトレンドにならないようには気をつけたいところ。 全費目の状況 今月の費目の内訳を円グラフで表すとこんな感じになります。 趣味娯楽、衣服美容が目立っています。冬を抜けて水道光熱はかなり下がりました。 主要な費目の状況 固定費はあらかた削減しきってしまったので、変動費のうち割合が大きく、意志と習慣でコントロール可能な次

  当初日本株は大きく下げていましたが、バフェット来日が契機になったのか大きく反転上昇しました。月後半には円安が加速するとともにSP500も上げ、米株も円建てで大きく上昇して個人投資家は盛り上がっていました。 マクロ的にはEUもアメリカもかなり複雑な経済状況となっており、金融政策の舵取りは非常に微妙なものとなってきました。どちらに舵を切ってもそれなりの副作用は避けられない状況に見え、マーケットの状況とは裏腹に米欧の経済環境はどんどん袋小路に近づいているように見えます。 総資産推移（生活防衛資金等除く） 金額 増減額 増減率 総資産 161,413,886 +3,649,185 +2.26% リスク資産 88,795,267 +2,843,120 +3.20% 無リスク資産 72,618,619 +806,065 +1.11% ※ 生活防衛資金、確定拠出年金、財形、退職積立金等除く ぼちぼち増えています。 総資産額は修正後計画を若干上ぶれていますが…。 投資の概況 金額 増減額 増減率 投資元本 75,000,000 +0 +0.00% 評価額 138,762,904 +2,577,251 +1.86% 全体的にみると、ゆるやかな増加ペースは維持しています。 リターン（2011-/配当込み） 数値 対前月 総利益率 85.02% +3.44% 総利益額 63,762,904 +2,577,251 過去1年利益率 5.70% +2.74% 年初来利益率 2.69% +1.91% 前月比利益率 1.89% － 指数には大きく劣後したままです。 月ごとの利益額だとこんな感じです。 個別資産の状況 引き続き貴金属が大きく上昇、またバフェット効果か日本株も大きく上昇です。REITは横ばい。 資産名 評価額 預金 銀行預金 72,618,619 国内債券 個人向け国債変動10年 0 無リスク資産合計 72,618,619 資産クラス 銘柄 数量 取得単価 現在値 損益額 損益率 評価額 国内REIT トーセイ・リート 35 131,032 129,800 -43,120 -0.94% 4,543,000 インヴィンシブル 40 27,605 58,700 1,243,800 112.64% 2,348,000 国内株式 コマツ 500 2,365 3,344 489,500 41