早期リタイアに備えて暮らす

オーバービュー トータル費用は引き続き安めでした。いつもの水道光熱費はもう言及するのも面倒ですが、年始の親族の集まりで交際費、ライブ関連で趣味娯楽費が高めでした。 ※単月　　　　：当月支出の目標金額との乖離率 ※一年平均　　：過去一年平均支出の目標金額との乖離率 費目 予算 今月 過去一年平均 トータル 350,000 76.00% 78.94% 食費＋日用品費 80,000 37.16% 51.01% 水道・光熱費 25,000 165.38% 114.16% 交際費 15,000 127.60% 74.99% 衣服・美容費 20,000 9.29% 72.26% 趣味・娯楽費 15,000 126.67% 101.24% 交通費 5,000 11.52% 28.49% 当月支出÷目標支出額 当月支出が予算の何倍になっているかを示すレーダーチャートです。先程の表を図で表したものです。 交際費、趣味娯楽費が突出してます。 過去一年平均支出÷目標支出額 過去一年平均だとこうなります。 某モンスターみたいな形が定着してきましたが…趣味娯楽が100%を超えてきたのがちょっと…。 一般世帯との比較：過去1年平均 家計調査における二人以上勤労世帯と、我が家の支出（過去一年平均）との比較です。 いやぁ………ここからさらに上がるかもしれないんですよね。厳しい。 収支全体の状況 ここからは主に折れ線グラフで推移を見ていきます。濃い線が過去1年の移動平均線、薄い線が各月の実数値です。 収入微減、収支微増でした。 収入の状況 収入内訳の比率は以下のように推移しています。特筆すべきことはあまりないですね。 支出の状況 支出全体の推移とトレンドです。 目標：35万円 ほぼ平衡状態に見えますね。 全費目の状況 今月の費目の内訳を円グラフで表すとこんな感じになります。 いつ見ても嫌なグラフです。 主要な費目の状況 固定費はあらかた削減しきってしまったので、変動費のうち割合が大きく、意志と習慣でコントロール可能な次の7つを主要な費目と位置づけ、確認・分析しています。 食費 日用品費 水道・光熱費 交際費 衣服・美容費 趣味・娯楽費 交通費 食費＆日用品費 食費と日用品費はネット通販で混ざって買っていることが多いため、合算して扱っています。とはいえ、最近はネット通販の内訳を分けて記録しているので、

1月は日経平均もSP500も相当な上昇を見せています。 今月は色々と忙しくて相場を見ている時間がほとんどありませんでしたが…基本的にはマクロ指標を好感して動いている感じでしょうか。全体的にハードランディング懸念は薄れてきた雰囲気はありますが、このまま突っ走るのでしょうかね。 総資産推移（生活防衛資金等除く） 金額 増減額 増減率 総資産 155,775,284 +1,120,944 +0.72% リスク資産 85,076,890 +1,263,036 +1.48% 無リスク資産 70,698,394 -142,092 -0.20% ※ 生活防衛資金、確定拠出年金、財形、退職積立金等除く 多少資産増えて終わってはいます。 あまりに乖離が大きくなりすぎていたので、今回から計画を修正しました。 投資の概況 金額 増減額 増減率 投資元本 75,000,000 +300,000 +0.40% 評価額 135,352,112 +516,587 +0.38% 大して増えてません。指数に大幅劣後しています。 リターン（2011-/配当込み） 数値 対前月 総利益率 80.47% -0.03% 総利益額 60,352,112 +216,587 過去1年利益率 5.03% +0.81% 年初来利益率 0.16% -4.05% 前月比利益率 0.16% － 一応まぁまぁ増えています。 ややプラス。 個別資産の状況 REITと貴金属がプラス、日本株は横ばい、米株がショート影響でマイナスという感じ。 資産名 評価額 預金 銀行預金 70,698,394 国内債券 個人向け国債変動10年 0 無リスク資産合計 70,698,394 資産クラス 銘柄 数量 取得単価 現在値 損益額 損益率 評価額 国内REIT トーセイ・リート 35 131,032 132,700 58,380 1.27% 4,644,500 インヴィンシブル 40 27,605 56,400 1,151,800 104.31% 2,256,000 国内株式 コマツ 500 2,365 3,135 385,000 32.56% 1,567,500 ブリヂストン 300 3,735 4,838 330,900 29.53% 1,451,400 丸八HD 3,700 792 764 -103,600 -3.54% 2,826,8