投稿

9月, 2023の投稿を表示しています

家計のレポート:2023/8末 - 小休止

イメージ
オーバービュー 単月として考えるとそこそこの水準で着地しました。とはいえ趣味・娯楽費は高めで、また夏は毎度出かけないので支出が低いため、一年平均では支出水準が上がっています。 ※当月    :当月支出の目標金額との乖離率 ※過去一年平均:過去一年平均支出の目標金額との乖離率 費目 予算 当月 過去一年平均 トータル 350,000 75.20% 85.43% 食費+日用品費 80,000 62.65% 50.69% 水道・光熱費 25,000 80.10% 108.96% 交際費 15,000 0.00% 106.06% 衣服・美容費 20,000 33.12% 84.83% 趣味・娯楽費 15,000 74.20% 147.83% 交通費 5,000 20.00% 41.56% 当月支出÷目標支出額 当月支出が予算の何倍になっているかを示すレーダーチャートです。先程の表を図で表したものです。 交際費、衣服美容が低かったですが、趣味娯楽は比較的高いです。 過去一年平均支出÷目標支出額 過去一年平均だとこうなります。 趣味娯楽はこの程度じゃ下がりませんね。 一般世帯との比較:過去1年平均 家計調査における二人以上勤労世帯と、我が家の支出(過去一年平均)との比較です。 衣服美容はかなり平均世帯に近づいていますね…私はほぼお金を使っていないのにこの状態なので、妻がかなり使っているんでしょうね。 収支全体の状況 ここからは主に折れ線グラフで推移を見ていきます。濃い線が過去1年の移動平均線、薄い線が各月の実数値です。 収入減、支出増で収支減です。 収入の状況 収入内訳の比率は以下のように推移しています。 配当がやや少なめの月でした。 支出の状況 支出全体の推移とトレンドです。 目標:35万円 もっとも低い時期から10%程度上がった水準で安定しています。 全費目の状況 今月の費目の内訳を円グラフで表すとこんな感じになります。 単月で見ると特に問題ないですね。 主要な費目の状況 固定費はあらかた削減しきってしまったので、変動費のうち割合が大きく、意志と習慣でコントロール可能な次の7つを主要な費目と位置づけ、確認・分析しています。 食費 日用品費 水道・光熱費 交際費 衣服・美容費 趣味・娯楽費 交通費 食費&日用品費 食費と日用品費はネット通販で混ざって買っていることが多いため、...

資産状況のレポート:2023/8末 - 反転

イメージ
  8月は日米でほぼ変わらない推移になっていたようです。トータルでは微増という感じでしょうか。 長期金利の上昇で下げていましたが、後半はそれも一服して上げに転じていました。指標的には相変わらずまちまちですが、基本的には減速に向かっている模様です。とはいえまだ景気は強いため、ここのところ言われているとおり過剰貯蓄が尽きるあたりまでは景気はもちそうな気配です。 総資産推移(生活防衛資金等除く) 金額 増減額 増減率 総資産 175,256,184 +5,087,404 +2.99% リスク資産 108,929,102 +10,361,095 +10.51% 無リスク資産 66,327,082 -5,273,691 -7.37% ※ 生活防衛資金、確定拠出年金、財形、退職積立金等除く 総資産はそれなりに増えています。 上振れ継続しています。 投資の概況 金額 増減額 増減率 投資元本 75,000,000 +0 +0.00% 評価額 149,178,053 +3,643,072 +2.50% リスク資産比率が低いわりには増えました。 リターン(2011-/配当込み) 数値 対前月 総利益率 98.90% +4.86% 総利益額 74,178,053 +3,643,072 過去1年利益率 12.86% +2.17% 年初来利益率 10.40% +2.70% 前月比利益率 2.50% - 変わらず指数には及びませんが、単月としては十分に増えています。 月ごとの利益額だとこんな感じです。 個別資産の状況 国内株式、特にインバウンド、食料品、小売が上がり、REITも強い一ヶ月でした。貴金属は低下しています。 資産名 評価額 預金 銀行預金 66,327,082 国内債券 個人向け国債変動10年 0 無リスク資産合計 66,327,082 資産クラス 銘柄 数量 取得単価 現在値 損益額 損益率 評価額 国内REIT トーセイ・リート 35 131,032 140,800 341,880 7.45% 4,928,000 インヴィンシブル 40 27,605 60,500 1,315,800 119.16% 2,420,000 国内株式 コマツ 500 2,365 4,150 892,500 75.48% 2,075,000 クボタ 500 2,151 2,335 92,00...