資産状況のレポート：2020/12末 - かろうじて水面上

日本株は年末に大きく上げ、SP500をアウトパフォームしています。SP500もそこそこ上げており、もはや市場は流動性とコロナ後しか見ていないという雰囲気です。仮想通貨もすさまじい上げを見せており、全般的になんとなく居心地は良くありません。

新型コロナは各地で変異株をもたらしつつ第三波を発生させており、経済状況は再び悪化しています。同時にワクチンの摂取も始まっており、収束前の最後の混沌の極みがやってこようとしている、という風情ですね。年明けいったん調整しそうな気がします。

総資産推移（生活防衛資金等除く）

	金額	増減額	増減率
総資産	113,672,102	+4,434,502	+3.90%
リスク資産	103,571,989	+4,415,205	+4.26%
無リスク資産	10,100,113	+19,297	+0.19%

ボーナスを含む給与の力と、配当＋リスク資産含み益の多少の増加によって資産額はそこそこ増えています。

仮で線形に策定した計画値に対し、総資産はそれなりに上回って推移しています。リスク資産比率がやや高すぎるかもしれません。当面は証券口座に追加入金はしない予定です。

投資の概況

	金額	増減額	増減率
投資元本	67,800,000	+300,000	+0.44%
評価額	104,909,333	+2,882,415	+2.75%

先月に引き続き、妻の投資資金確保のための定期資金振替以外に資金投入はありません。資産額自体は好調な市況の追い風を受けてそれなりに増加しています。

リターン（2011-/配当込み）

	数値	増減
総利益率	54.73%	+3.58%
総利益額	37,109,333	+2,582,415
過去1年利益率	0.34%	+0.92%
年初来利益率	0.34%	+2.68%
前月比利益率	2.53%	-4.42%

月末ベースでは利益額は過去最高を更新しました。ただし、月中ベースでは1月中旬をまだ若干下回っていると思われます。

個別資産の状況

月末にREITが随分伸びました。日本株は自動車関連を含む製造業が相変わらず軟調ですが、金融が比較的強かったです。米株は公益タバコ等の典型的成熟産業の高配当銘柄が値を戻してきましたね。

種別	資産名						評価額
預金	銀行預金						10,100,113
国内債券	個人向け国債変動10年						0
	無リスク資産合計						10,100,113
資産クラス	銘柄	数量	取得単価	現在値	損益額	損益率	評価額
国内REIT	スターツＰＲ	27	150,526	201,400	1,373,598	33.80%	5,437,800
	ケネディレジ	5	103,107	189,500	431,965	83.79%	947,500
	インベスコオフィス	190	13,073	15,110	387,030	15.58%	2,870,900
	トーセイ・リート	9	106,059	112,800	60,669	6.36%	1,015,200
	フロンティア	6	351,500	399,000	285,000	13.51%	2,394,000
	ヘルケア＆メディ	16	100,499	132,100	505,616	31.44%	2,113,600
	ヘルケア＆メディ	10	110,667	132,100	214,330	19.37%	1,321,000
	インヴィンシブル	40	27,605	33,150	221,800	20.09%	1,326,000
	星野リゾート・リート	5	428,056	503,000	374,720	17.51%	2,515,000
国内株式	コマツ	2,200	2,365	2,818	995,500	19.13%	6,198,500
	ブリヂストン	300	3,735	3,384	-105,300	-9.40%	1,015,200
	タイガースポリマー	11,000	409	394	-165,000	-3.67%	4,334,000
	タイガースポリマー	2,000	410	394	-32,000	-3.90%	788,000
	IJTT	2,000	511	483	-56,000	-5.48%	966,000
	丸八HD	3,700	792	756	-133,200	-4.55%	2,797,200
	住友商	1,000	1,139	1,366	226,500	19.89%	1,365,500
	三菱商事	900	2,693	2,541	-136,800	-5.64%	2,286,900
	セブン＆アイ	300	3,808	3,659	-44,700	-3.91%	1,097,700
	良品計画	3,800	1,396	2,105	2,694,200	50.79%	7,999,000
	cotta	1,500	440	766	489,000	74.09%	1,149,000
	JT	200	2,724	2,102	-124,400	-22.83%	420,400
	JT	200	2,724	2,102	-124,400	-22.83%	420,400
	カルビー	400	3,272	3,110	-64,800	-4.95%	1,244,000
	三菱UFJ	2,400	492	456	-86,160	-7.30%	1,094,640
	三井住友FG	200	3,059	3,188	25,800	4.22%	637,600
	オリックス	1,300	1,540	1,585	57,850	2.89%	2,059,850
	オリックス	100	1,546	1,585	3,850	2.49%	158,450
	KDDI	1,000	2,812	3,066	254,000	9.03%	3,066,000
	KDDI	700	2,752	3,066	219,800	11.41%	2,146,200
	三菱地所	600	1,648	1,657	5,400	0.55%	994,200
	JR東日本	100	7,003	6,885	-11,800	-1.68%	688,500
	JR東日本	100	8,166	6,885	-128,100	-15.69%	688,500
	JR東日本	100	9,873	6,885	-298,800	-30.26%	688,500
	JR東日本	200	5,918	6,885	193,400	16.34%	1,377,000
	JR東海	100	15,747	14,590	-115,700	-7.35%	1,459,000
	日本航空	1600	1,973	1,995	35,200	1.12%	3,192,000
	日本航空	1200	2,750	1,995	-906,000	-27.45%	2,394,000
	岩塚製菓	200	3,883	4,370	97,400	12.54%	874,000
	王将フード	100	4,138	5,790	165,200	39.92%	579,000
	すかいらーく	100	1,566	1,597	3,100	1.98%	159,700
	吉野家HD	100	1826	1,907	8,100	4.44%	190,700
	日本管財	100	1970	2,073	10,300	5.23%	207,300
	日本管財	100	1969	2,073	10,400	5.28%	207,300
	ビックカメラ	100	1245	1,145	-10,000	-8.03%	114,500
	ビックカメラ	100	1218	1,145	-7,300	-5.99%	114,500
	サイゼリヤ	500	1,903	1,908	2,500	0.26%	954,000
	アトム	100	695	870	17,500	25.18%	87,000
先進国株式	T	150	33.09	28.49	-128,637	-22.58%	440,974
	INTC	200	45.78	48.75	56,240	5.92%	1,006,083
	INTC	30	46.71	48.75	5,542	3.81%	150,912
	MO	102	55.61	40.74	-207,003	-32.56%	428,796
	BTI	669	38.52	37.72	-242,481	-8.52%	2,603,916
	NGG	100	52.00	58.96	50,748	9.10%	608,396
	WBK	580	22.51	14.96	-526,696	-37.04%	895,342
	EAF	760	7.73	10.39	167,117	25.80%	814,814
	CAI	730	20.97	31.17	679,826	40.75%	2,347,950
	楽天高配当株	100,857	9,916	10,378	4,660	4.66%	104,669
	楽天高配当株	719,872	9,724	10,378	47,080	6.73%	747,083
新興国株式	DGS	760	43.25	47.78	138,248	3.83%	3,747,045
	野村Funds-i新興株	188,464	10,613	16,960	119,618	59.80%	319,635
	たわらN 新興株	616,392	11,357	15,185	235,955	33.71%	935,991
	ニッセイ新興株	116,766	10,277	10,867	6,889	5.74%	126,890
	たわらN 新興株	105,019	14,284	15,185	9,462	6.31%	159,471
	ニッセイ新興株	934,494	9,310	10,867	145,501	16.72%	1,015,515
	ニッセイ新興株	1,085,281	9,215	10,867	179,288	17.93%	1,179,375
世界株ETF	VT	900	51.93	92.51	3,153,480	57.99%	8,591,330
	eMAXIS slimバランス	853,133	10,550	11,815	107,921	11.99%	1,007,977
外国債券	ブラックロックMMF	1,788.82	103.19	103.19	0	0.00%	184,585
	リスク資産合計				10,822,024	11.67%	103,571,989

今月の売買銘柄

以下の売買を行いました。

• 東京エレクトロンの売却
• 東京三菱UFJFGの追加買い入れ
• IJTTの新規買い入れ
• サイゼリヤの新規買い入れ
• 三菱地所の新規買い入れ
• インベスコオフィスジェイリート投資法人の追加買い入れ

東エレクが一気に値を上げてきて割安感も完全になくなったので全て売却しました。売却代金を使い、逆風食らってる系の銘柄を分散して買い入れています。

資産配分状況

様々な視点から資産の内訳を確認していきます。

資産クラスの観点

預金も含め、全資産おおよそまんべんなく増えました。

REITと先進国株式が堅調だったのが微妙に見て取れます。

スナップショットを撮るとこんな感じです。先月とさして変わっていません。

業種の観点

半導体が一気に減少しました。キラキラした銘柄が1つもなくなってしまったので、何か買いたいところなんですが…

不動産の内訳

保有しているREITの分配金の安定性を把握するため、立地と用途の観点から内訳を確認しています。まずは立地です。首都圏を23区とその他に分割し、その他は地方と合算しています。

先月から大きく変わらずです。

少しずつオフィスを買い戻しています。

実現損益の状況

配当収入（税引後）

2020年の累計：2,098,336円（+331,702円）

今月は、以下の銘柄から配当・分配がありました。

• コマツ
• 三菱商事
• 住友商事
• 東海旅客鉄道
• 三菱UFJFG
• 三井住友FG
• 王将フードサービス
• KDDI
• オリックス
• 日本管財
• cotta
• CAI
• DGS
• VT

昨年同月と比べた累積配当額の増減率は-6.77%です。無配・減配が多くかなり配当が減ってしまいました。残念ですね。

売却損益（税引後）

2020年の累計：+1,835,008円（+1,324,212円）

東エレク売却分で増えてしまいました。損出しクロスで相殺しましたが、結構残ってしまっています。

早期リタイアのKPI

裕福度（資産収入÷支出）

ロバート・キヨサキの「若くして豊かに引退する方法」で紹介されている指標で、支出を不労所得でどのくらいまかなえるかを表します。対象の支出を「総支出」と「生存費（固定費＋変動費）」に分けて算出しています。

過去1年平均の裕福度

	裕福度	前月比
総支出	57.04%	+1.57%
生存費	67.49%	+0.87%

少し持ち直しました。配当額は減っているので、生活費削減の効果でしょうね。

当月の裕福度

	裕福度	前年同月比
総支出	134.37%	+41.01%
生存費	139.75%	+21.97%

こちらも、生活費削減によりかなり上がっています。昨年は支出がかなり多かったようです。

配当・分配金の安定度

配当・分配金の安定度を評価するために、配当受取額の業種・地域の内訳を確認しています。

配当の業種内訳

悪くないバランスです。

配当の地域内訳

引き続き日本集中です。とはいえ、事業はアメリカ・東南アジア比率が高い企業が多いので、利益の源泉で見るともう少しまともになります。

◆

以上、2020年12月末時点での資産状況でした。なんとか年初来プラスにまで回復しましたが、指数が+15%を超えていることを思うとかなり酷い1年となりました。どのみちコロナ収束後を見据えて長期的に価値が上がる、回復すると見たものを優先しており、直近で時流に乗れる銘柄は少ないので仕方がないところではあります。そのあたりを機敏に乗り換えていけるなら以前からもっと儲かっているでしょうしね。

引き続き、保有していれば長期的に価値が回復・上昇すると思われるものを地道に集めていこうと思います。私にとっての課題は、直近花が咲くものの目利きよりも、腐りかけた株の除去の方ですね。際どいものがいくつかまじっているので、注視していきます。