資産状況のレポート：2020/7末 − 再度の下落

Bloggerに移ってからの最初のレポートです。苦労しました…。さて、市場は下旬付近まで比較的堅調に推移していたのですが、日本株は月末に大きく下落しました。SP500が値を保っているのと対照的です。

SBI証券より

世界各地で政治の混乱が目立っていますが、日本でもGo Toキャンペーン関連で多くの混乱が見られました。コロナに関しては感染者が増加する一方で、ウィルスに関する理解と治療の改善、検査体制の拡充によって対応能力は増加しており、重症者や死者は今のところ抑えられています。ただ、このペースで感染者が増え続けた場合、いずれ再び医療リソースが不足する事態も見えてきました。

また、さらに深刻なのがメディアと政府・自治体長の報道によって国民の行動や認識が歪められ、一貫した行動が取れなくなってきていることです。2011年のデジャヴュのようで、スムーズに経済再始動とはいかなそうです。世界各地での政治の不安定化も一層進むんでしょうね。

総資産推移（生活防衛資金等除く）

資産合計　：93,547,662円（-3,405,207円）
リスク資産：83,639,833円（-5,277,921円）

月末の大きな下落により、資産額は再び大きく下落しました。毎年この時期日本株は大きく売り込まれており、もはや恒例行事といった風情です。

投資の概況

投資元本：66,300,000円（+300,000円）
評価額　：86,809,278円（-4,078,847円）

先月に引き続き、妻の投資資金確保のための定期資金振替以外に資金投入はありません。

リターン（2011-/配当込み）

	値	前月比
総利益率 (利益÷投下資本)	+30.93%	-6.77%
総利益額	+20,509,278円	-4,078,847円
過去1年利益率	-9.09%	-8.03%
年初来利益率	-16.99%	-4.56%

利益額・利益率ともに再び大きく下落しています。3月からはまだかなり距離がありますが、何もなくても9〜10月まで浮上しないのが常なので、しばらくこのような感じとおもわれます

個別資産の状況

外国株は堅調ですが、日本株・J-REITの弱さが目立ちました。

種別	資産名						評価額
預金	銀行預金						9,907,829
国内債券	個人向け国債変動10年						0
	無リスク資産合計						9,907,829
資産クラス	銘柄	数量	取得単価	現在値	損益額	損益率	評価額
国内REIT	スターツＰＲ	27	150,526	202,800	1,411,398	34.73%	5,475,600
	ケネディレジ	5	103,107	193,300	450,965	87.48%	966,500
	インベスコオフィス	80	11,685	12,490	64,400	6.89%	999,200
	トーセイ・リート	9	106,059	102,300	-33,831	-3.54%	920,700
	ヘルケア＆メディ	16	100,499	115,400	238,416	14.83%	1,846,400
	ヘルケア＆メディ	10	110,667	115,400	47,330	4.28%	1,154,000
	インヴィンシブル	40	27,605	24,200	-136,200	-12.33%	968,000
	星野リゾート・リート	5	428,056	409,500	-92,780	-4.33%	2,047,500
海外REIT	IYR	120	76.49	82.06	56,231	5.70%	1,042,218
国内株式	コマツ	2,200	2,365	2,066	-657,800	-12.64%	4,545,200
	東京エレクトロン	100	17,925	28,800	1,087,500	60.67%	2,880,000
	ブリヂストン	300	3,735	3,094	-192,300	-17.16%	928,200
	タイガースポリマー	11,000	472	433	-429,000	-8.26%	4,763,000
	タイガースポリマー	2,000	410	433	46,000	5.61%	866,000
	丸八HD	3,700	792	617	-647,500	-22.10%	2,282,900
	住友商	1,000	1,139	1,170	31,000	2.72%	1,170,000
	三菱商事	700	2,732	2,120	-428,750	-22.42%	1,483,650
	セブン＆アイ	300	3,808	3,206	-180,600	-15.81%	961,800
	良品計画	3,800	1,396	1,267	-490,200	-9.24%	4,814,600
	cotta	4,800	440	618	854,400	40.45%	2,966,400
	JT	200	2,724	1,812	-182,400	-33.48%	362,400
	JT	200	2,724	1,812	-182,400	-33.48%	362,400
	カルビー	400	3,272	3,355	33,200	2.54%	1,342,000
	三菱UFJ	900	564	393	-153,720	-30.28%	353,880
	三井住友FG	200	3,059	2,800	-51,800	-8.47%	560,000
	オリックス	1,300	1,540	1,136	-525,200	-26.23%	1,476,800
	オリックス	100	1,546	1,136	-41,000	-26.52%	113,600
	KDDI	500	2,653	3,259	303,000	22.84%	1,629,500
	KDDI	500	2,752	3,259	253,500	18.42%	1,629,500
	JR東日本	100	7,003	6,071	-93,200	-13.31%	607,100
	JR東日本	100	8,166	6,071	-209,500	-25.66%	607,100
	JR東日本	100	9,873	6,071	-380,200	-38.51%	607,100
	JR東海	100	15,747	12,705	-304,200	-19.32%	1,270,500
	日本航空	1600	1,973	1,712	-418,400	-13.25%	2,738,400
	日本航空	1200	2,750	1,712	-1,246,200	-37.76%	2,053,800
	岩塚製菓	200	3,883	3,605	-55,600	-7.16%	721,000
	王将フード	100	4,138	5,020	88,200	21.31%	502,000
	すかいらーく	100	1,566	1,465	-10,100	-6.45%	146,500
	吉野家HD	100	1826	1,800	-2,600	-1.42%	180,000
	日本管財	100	1970	1,940	-3,000	-1.52%	194,000
	日本管財	100	1969	1,940	-2,900	-1.47%	194,000
	ビックカメラ	100	1245	1,062	-18,300	-14.70%	106,200
	ビックカメラ	100	1218	1,062	-15,600	-12.81%	106,200
	アトム	100	695	742	4,700	6.76%	74,200
	日経高配当株50ETF	20	36,677	26,790	-197,740	-26.96%	535,800
先進国株式	T	150	33.09	29.58	-100,004	-17.56%	469,608
	MO	102	55.61	41.15	-191,561	-30.13%	444,238
	BTI	629	39.02	33.55	-528,293	-19.13%	2,233,515
	NGG	100	52.00	59.11	67,966	12.19%	625,614
	WBK	580	22.51	12.15	-676,190	-47.55%	745,847
	EAF	760	7.73	6.07	-159,440	-24.62%	488,256
	CAI	730	20.97	17.21	-338,437	-20.29%	1,329,687
	楽天高配当株	100,857	9,916	9,307	-6,142	-6.14%	93,868
	楽天高配当株	719,872	9,724	9,307	-30,019	-4.29%	669,985
新興国株式	DGS	760	43.25	41.16	-297,984	-8.26%	3,310,813
	野村Funds-i新興株	188,464	10,613	14,588	74,914	37.45%	274,931
	たわらN 新興株	616,392	11,357	13,078	106,081	15.15%	806,117
	ニッセイ新興株	116,766	10,277	9,347	-10,859	-9.05%	109,141
	たわらN 新興株	105,019	14,284	13,078	-12,665	-8.44%	137,344
	ニッセイ新興株	934,494	9,310	9,347	3,458	0.40%	873,472
	ニッセイ新興株	1,085,281	9,215	9,347	14,326	1.43%	1,014,412
世界株ETF	VT	900	51.93	78.76	2,064,442	37.96%	7,502,292
	eMAXIS slimバランス	853,133	10,550	10,789	20,390	2.27%	920,445
外国債券	ブラックロックMMF	325.01	105.84	105.839	0	0.00%	34,399
	リスク資産合計				-2,412,798	-2.80%	83,639,833

今月の売買銘柄

今月はBTIを少額追加購入しました。

資産配分状況

様々な視点から資産の内訳を確認していきます。

資産クラスの観点

損出しクロスによる税金還付、給与、配当、給付金によって現預金が増加、反面リスク資産が下落したことで現預金率が大きく上昇しています。

現預金は10%を回復。セーフティファンドを含めれば20%程度が現預金となっています。

業種の観点

全体的にシクリカルが多く、コロナ直撃銘柄比率も10%程度あるため、今後しばらくは厳しい状況が続きそうです。

不動産の内訳

保有しているREITの分配金の安定性を把握するため、立地と用途の観点から内訳を確認しています。まずは立地です。

首都圏を23区とその他に分割し、その他は地方と合算しています。とりあえずは静観。

オフィスの空室が徐々に目立ち始めました。これを受けてオフィスREITは軟調ですね。住宅REITは天空で高止まりしているため、きれいな物件を集めたオフィスを少しずつ買い集めようかと思っています。

実現損益の状況

配当収入（税引後）

2020年の累計：1,335,555円（+195,945円）

今月は、以下の銘柄から配当・分配がありました。

• スターツ・プロシード投資法人
• トーセイ・リート投資法人
• 星野リゾート・リート投資法人
• MO
• WBK
• EAF
• PFF

昨年同月と比べた累積配当額の増減率は-1.64%です。9末決算の12月配当がほとんどですから、今後しばらくは去年より低いと思われます。そもそも9月の中間配当自体に無配転落が多くなるでしょうしね。今年の配当は期待できそうにありません。

売却損益（税引後）

2020年の累計：-939,783円（-?円）

損出しクロスで含み損を実現しました。先月との差分は記事がふっとんだのでよくわかりません…。

早期リタイアのKPI

裕福度（資産収入÷支出）

ロバート・キヨサキの「若くして豊かに引退する方法」で紹介されている指標で、支出を不労所得でどのくらいまかなえるかを表します。対象の支出を「総支出」と「生存費（固定費＋変動費）」に分けて算出しています。

過去1年平均の裕福度

対象支出	裕福度	前月比
総支出	55.09%	-2.67%
生存費	68.69%	-2.18%

昨年比で7月の配当額がかなり減少しているため、裕福度も相応に下落しています。

当月の裕福度

対象支出	裕福度	昨年同月比
総支出	74.01%	-29.16%
生存費	81.11%	-44.92%

当月だけで見ると際立っていますね。

配当・分配金の安定度

配当・分配金の安定度を評価するために、配当受取額の業種・地域の内訳を確認しています。

配当の業種内訳

かなり分散されてきていますが、後半は配当出ないだろうなぁという業種がちらほらとありますね。陸運は間違いなく無敗、機械・化学あたりも怪しいですね。

配当の地域内訳

相変わらずの日本集中です。

◆

以上、2020年7月末時点での資産状況でした。客観的に見てウィルスへの対応能力は改善してきているように見えますが、肝心の人々のマインドが一向に改善しないため、経済活動も低調のままです。廃業や失業も増えてきており、経済的後遺症が長引く気配が漂ってきました。
短期的な値動きやそれに応じた取引で鞘を取る気はまったくないので、致命的な企業価値の毀損がないかのみ注視しつつ、基本的には1〜2年放置することになると思っています。