月末月初とPCが壊れてばたばたしており、遅くなってしまいました。指数推移のグラフが数日ずれてしまっているのでややわかりづらいですが、日本株は月初に大きく上げたものの、月末にかけて大きく下げてほぼ横ばい。SP500は月初大きく下げて大きく開いていた日本株とのスプレッドが一時かなり閉じたのですが、月末にかけて持ち直して再び差を広げています。
欧米では再びコロナによる経済閉鎖がはじまっていますが、日本ではGo to施策の拡大もあって経済活動は着実に再始動を続けており、コロナ直撃系の業種は一息ついている様子です。一方でここ半年の経済停滞の影響は着実に一般企業を蝕んでおり、今後の経済全体の先行きは予断を許さない状況です。
総資産推移（生活防衛資金等除く）
資産合計 ：102,940,993円（
+149,936円）
リスク資産：93,987,735円（
+399,661円）
落ちはしませんでしたが、月末の大きな下落が直撃して大して資産の増えない月となりました。
投資の概況
投資元本：66,900,000円（
+300,000円）
評価額 ：96,065,486円（
+438,538円）
先月に引き続き、妻の投資資金確保のための定期資金振替以外に資金投入はありません。
リターン（2011-/配当込み）
| 値 | 前月比 |
総利益率
(利益÷投下資本) | +43.60% | +0.02% |
| 総利益額 | +29,165,486円 | +138,538円 |
| 過去1年利益率 | -2.99% | -1.87% |
| 年初来利益率 | -7.92% | +0.21% |
ほぼ変わってないですね。。
個別資産の状況
全資産クラスともに上がりもせず下がりもせずといったところ。個別にみると、やはりガースー直撃のKDDIと陸空運の下げが大きいですね。
| 種別 | 資産名 | | | | | | 評価額 |
| 預金 | 銀行預金 | | | | | | 8,953,258 |
| 国内債券 | | | | | | | 0 |
| 無リスク資産合計 | | | | | | 8,953,258 |
| 資産クラス | 銘柄 | 数量 | 取得単価 | 現在値 | 損益額 | 損益率 | 評価額 |
国内REIT | スターツＰＲ | 27 | 150,526 | 206,600 | 1,513,998 | 37.25% | 5,578,200 |
| ケネディレジ | 5 | 103,107 | 185,900 | 413,965 | 80.30% | 929,500 |
| インベスコオフィス | 80 | 11,685 | 14,540 | 228,400 | 24.43% | 1,163,200 |
| トーセイ・リート | 9 | 106,059 | 110,000 | 35,469 | 3.72% | 990,000 |
| フロンティア | 6 | 351,500 | 358,000 | 39,000 | 1.85% | 2,148,000 |
| ヘルケア＆メディ | 16 | 100,499 | 126,100 | 409,616 | 25.47% | 2,017,600 |
| ヘルケア＆メディ | 10 | 110,667 | 126,100 | 154,330 | 13.95% | 1,261,000 |
| インヴィンシブル | 40 | 27,605 | 31,200 | 143,800 | 13.02% | 1,248,000 |
| 星野リゾート・リート | 5 | 428,056 | 529,000 | 504,720 | 23.58% | 2,645,000 |
| 海外REIT | IYR | 120 | 76.49 | 79.84 | 24,136 | 2.45% | 1,010,123 |
国内株式 | コマツ | 2,200 | 2,365 | 2,310 | -121,000 | -2.33% | 5,082,000 |
| 東京エレクトロン | 100 | 17,925 | 27,330 | 940,500 | 52.47% | 2,733,000 |
| ブリヂストン | 300 | 3,735 | 3,317 | -125,400 | -11.19% | 995,100 |
| タイガースポリマー | 11,000 | 472 | 430 | -462,000 | -8.90% | 4,730,000 |
| タイガースポリマー | 2,000 | 410 | 430 | 40,000 | 4.88% | 860,000 |
| 丸八HD | 3,700 | 792 | 696 | -355,200 | -12.12% | 2,575,200 |
| 住友商 | 1,000 | 1,139 | 1,259 | 119,500 | 10.49% | 1,258,500 |
| 三菱商事 | 700 | 2,732 | 2,513 | -153,650 | -8.03% | 1,758,750 |
| セブン＆アイ | 300 | 3,808 | 3,250 | -167,400 | -14.65% | 975,000 |
| 良品計画 | 3,800 | 1,396 | 1,740 | 1,307,200 | 24.64% | 6,612,000 |
| cotta | 1,500 | 440 | 1,173 | 1,099,500 | 166.59% | 1,759,500 |
| JT | 200 | 2,724 | 1,920 | -160,800 | -29.52% | 384,000 |
| JT | 200 | 2,724 | 1,920 | -160,800 | -29.52% | 384,000 |
| カルビー | 400 | 3,272 | 3,465 | 77,200 | 5.90% | 1,386,000 |
| 三菱UFJ | 900 | 564 | 416 | -133,110 | -26.22% | 374,490 |
| 三井住友FG | 200 | 3,059 | 2,918 | -28,300 | -4.63% | 583,500 |
| オリックス | 1,300 | 1,540 | 1,305 | -305,500 | -15.26% | 1,696,500 |
| オリックス | 100 | 1,546 | 1,305 | -24,100 | -15.59% | 130,500 |
| KDDI | 900 | 2,816 | 2,656 | -144,000 | -5.68% | 2,390,400 |
| KDDI | 700 | 2,752 | 2,656 | -67,200 | -3.49% | 1,859,200 |
| JR東日本 | 100 | 7,003 | 6,480 | -52,300 | -7.47% | 648,000 |
| JR東日本 | 100 | 8,166 | 6,480 | -168,600 | -20.65% | 648,000 |
| JR東日本 | 100 | 9,873 | 6,480 | -339,300 | -34.37% | 648,000 |
| JR東日本 | 200 | 5,918 | 6,480 | 112,400 | 9.50% | 1,296,000 |
| JR東海 | 100 | 15,747 | 15,090 | -65,700 | -4.17% | 1,509,000 |
| 日本航空 | 1600 | 1,973 | 1,966 | -11,200 | -0.35% | 3,145,600 |
| 日本航空 | 1200 | 2,750 | 1,966 | -940,800 | -28.51% | 2,359,200 |
| 岩塚製菓 | 200 | 3,883 | 3,800 | -16,600 | -2.14% | 760,000 |
| 王将フード | 100 | 4,138 | 5,940 | 180,200 | 43.55% | 594,000 |
| すかいらーく | 100 | 1,566 | 1,500 | -6,600 | -4.21% | 150,000 |
| 吉野家HD | 100 | 1826 | 1,970 | 14,400 | 7.89% | 197,000 |
| 日本管財 | 100 | 1970 | 1,992 | 2,200 | 1.12% | 199,200 |
| 日本管財 | 100 | 1969 | 1,992 | 2,300 | 1.17% | 199,200 |
| ビックカメラ | 100 | 1245 | 1,165 | -8,000 | -6.43% | 116,500 |
| ビックカメラ | 100 | 1218 | 1,165 | -5,300 | -4.35% | 116,500 |
| アトム | 100 | 695 | 862 | 16,700 | 24.03% | 86,200 |
| 日経高配当株50ETF | 20 | 36,677 | 27,900 | -175,540 | -23.93% | 558,000 |
先進国株式 | T | 150 | 33.09 | 33.09 | -46,300 | -8.13% | 523,312 |
| MO | 102 | 55.61 | 38.64 | -220,262 | -34.64% | 415,537 |
| BTI | 629 | 39.02 | 36.15 | -364,458 | -13.20% | 2,397,350 |
| NGG | 100 | 52.00 | 57.79 | 51,644 | 9.26% | 609,292 |
| WBK | 580 | 22.51 | 12.04 | -685,785 | -48.23% | 736,253 |
| EAF | 760 | 7.73 | 6.84 | -99,619 | -15.38% | 548,078 |
| CAI | 730 | 20.97 | 27.53 | 450,733 | 27.02% | 2,118,856 |
| 楽天高配当株 | 100,857 | 9,916 | 9,347 | -5,739 | -5.74% | 94,271 |
| 楽天高配当株 | 719,872 | 9,724 | 9,347 | -27,139 | -3.88% | 672,864 |
新興国株式 | DGS | 760 | 43.25 | 41.35 | -295,491 | -8.19% | 3,313,306 |
| 野村Funds-i新興株 | 188,464 | 10,613 | 14,619 | 75,499 | 37.75% | 275,516 |
| たわらN 新興株 | 616,392 | 11,357 | 13,104 | 107,684 | 15.38% | 807,720 |
| ニッセイ新興株 | 116,766 | 10,277 | 9,363 | -10,672 | -8.89% | 109,328 |
| たわらN 新興株 | 105,019 | 14,284 | 13,104 | -12,392 | -8.26% | 137,617 |
| ニッセイ新興株 | 934,494 | 9,310 | 9,363 | 4,953 | 0.57% | 874,967 |
| ニッセイ新興株 | 1,085,281 | 9,215 | 9,363 | 16,062 | 1.61% | 1,016,149 |
世界株ETF | VT | 900 | 51.93 | 80.64 | 2,213,983 | 40.71% | 7,651,833 |
| eMAXIS slimバランス | 853,133 | 10,550 | 10,981 | 36,770 | 4.09% | 936,825 |
| 外国債券 | ブラックロックMMF | 0.00 | 105.43 | 105.426 | 0 | 0.00% | 0 |
| リスク資産合計 | | | | 4,370,603 | 4.88% | 93,987,735 |
今月の売買銘柄
以下の売買を行いました。
1,000株になるまでは配当で徐々に買い入れようと思っています。
資産配分状況
様々な視点から資産の内訳を確認していきます。
資産クラスの観点
何もしてないのでほぼ変化なし…。
現預金は10%を若干下回りました。とはいえ、セーフティファンドを含めれば20%程度は現預金です。基本的にはこの程度の水準を維持しつつ、高値に到達したものは順次現預金に変えていこうと思います。
業種の観点
陸空運はまた大きく下げました。また、ガースー施策により通信が大幅に下がっています。それでも横ばいで済んだのは他の日本株が万遍なく上昇したからですね。
不動産の内訳
保有しているREITの分配金の安定性を把握するため、立地と用途の観点から内訳を確認しています。まずは立地です。
首都圏を23区とその他に分割し、その他は地方と合算しています。売買していないのでほぼ変わっていないですね。
REITの価格変動は相変わらず激しいですが、おおよそ状況に応じて収束してきているように思えます。住宅ヘルケアオフィスはやや軟調、商業とホテルは回復基調ですね。先行きが一番読めないのはオフィスです。オフィス勤務は9割戻ってきているらしく、またリモートワークに関するネガティブなニュースも流れはじめましたが、これから次年度の事業計画が確定してゆくため、ここまでオフィスを引っ張ってきた企業もこのタイミングで縮小・閉鎖を決定すると思われます。ちょっと動きづらいですね。
実現損益の状況
配当収入（税引後）
2020年の累計：
1,535,590円（
+78,928円）
今月は、以下の銘柄から配当・分配がありました。
分配金マイナス97%のINVからお笑い分配金が来ましたね。昨年同月と比べた累積配当額の増減率は+2.26%です。9月決算分がどれだけ減るのか、楽しみですね。
売却損益（税引後）
2020年の累計：
+690,727円（+0円）
売却していないため、先月から変わらずです。
早期リタイアのKPI
裕福度（資産収入÷支出）
ロバート・キヨサキの「若くして豊かに引退する方法」で紹介されている指標で、支出を不労所得でどのくらいまかなえるかを表します。対象の支出を「総支出」と「生存費（固定費＋変動費）」に分けて算出しています。
過去1年平均の裕福度
| 対象支出 | 裕福度 | 前月比 |
| 総支出 | 57.61% | +2.28% |
| 生存費 | 71.28% | +2.89% |
昨年比で累積配当額がやや回復し、生活費も低下したため裕福度は上昇しています。それでも71%…なかなか伸びませんね。
当月の裕福度
| 対象支出 | 裕福度 | 昨年同月比 |
| 総支出 | 35.45% | +17.63% |
| 生存費 | 37.76% | +17.96% |
海外ETFの分配金が少し早く入ってきた影響が大きそうです。
配当・分配金の安定度
配当・分配金の安定度を評価するために、配当受取額の業種・地域の内訳を確認しています。
配当の業種内訳
タバコが若干大きいですが、まぁこんなもんでしょうか。
配当の地域内訳
相変わらずの日本集中です。
◆
以上、2020年9月末時点での資産状況でした。8末の安倍総理辞任も大きな出来事でしたが、9月も菅総理誕生、ガースー施策でデジタル拭き上げ、通信死亡からのdocomoTOB、10月に入ってからはトランプのコロナ感染、そして大統領選挙とイベントには事欠きません。
私はとりあえず静観しながら配当と給与をそのまま貯めていく予定です。現状、生活防衛資金の過剰分（今の生活費から考えると500万円分くらい過剰です）と財形等を加味すれば現預金は20%程度あるため、この水準をキープしながら様子見という形ですね。
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