資産状況のレポート：2020/11末 - 浮遊感

 

月末にやや調整したもののバリューや新興国への資金流入が目立ち、日本株…特に日経平均は大きく上昇しました。過去のレンジ上限付近だったため、売りポジションの個人が多く踏み上げられた形でしょうか。SP500もなんだかんだ上昇しており、順調すぎる1ヶ月となりました。

大統領選挙は無風で通過し、欧米の感染状況がおさまりを見せる一方で日本では感染第三波が発生しています。ワクチンが来るまでは終わりそうにありませんね。

総資産推移（生活防衛資金等除く）

	金額	増減
総資産	109,237,600	+6,808,139
リスク資産	99,156,784	+6,005,914
無リスク資産	10,080,816	+802,225

月末に2%程度の下げを食らいましたが、それでも700万近く資産が増えています。

仮で線形に策定した計画値に対し、総資産はそれなりに上回って推移しています。若干リスク資産が多すぎるので、しばらくは売買でポジションを調整しながら給与収入は預金にまわそうかと思います。さすがにFear & Greed指数が90超えというのはやりすぎ感があります。

投資の概況

	金額	増減
投資元本	67,500,000	+300,000
評価額	102,026,918	+6,911,326

先月に引き続き、妻の投資資金確保のための定期資金振替以外に資金投入はありません。資産額自体は好調な市況の追い風を受けてそれなりに増加しています。

リターン（2011-/配当込み）

	数値	増減
総利益率	51.15%	+9.61%
総利益額	34,526,918	+6,611,326
過去1年利益率	0.03%	+4.40%
年初来利益率	-2.34%	+6.87%
前月比利益率	6.95%	+8.25%

利益は大きく伸長、ほぼ過去最高と並ぶところまできました。月末の下げ直前には年初来リターンもプラスに転じていましたが、残念ながらそう甘くはなかったようです。

個別資産の状況

バリュー系はまんべんなく上げているのですが、なんといっても東京エレクトロンの上げがすさまじいですね。先月は＋55%程度でしたが、一気に+100%近くまで上げてきました。半導体関連はどこも高いですね。

種別	資産名						評価額
預金	銀行預金						10,080,816
国内債券	個人向け国債変動10年						0
	無リスク資産合計						10,080,816
資産クラス	銘柄	数量	取得単価	現在値	損益額	損益率	評価額
国内REIT	スターツＰＲ	27	150,526	195,300	1,208,898	29.75%	5,273,100
	ケネディレジ	5	103,107	178,100	374,965	72.73%	890,500
	インベスコオフィス	120	12,334	13,760	171,120	11.56%	1,651,200
	トーセイ・リート	9	106,059	107,400	12,069	1.26%	966,600
	フロンティア	6	351,500	375,000	141,000	6.69%	2,250,000
	ヘルケア＆メディ	16	100,499	128,000	440,016	27.36%	2,048,000
	ヘルケア＆メディ	10	110,667	128,000	173,330	15.66%	1,280,000
	インヴィンシブル	40	27,605	30,950	133,800	12.12%	1,238,000
	星野リゾート・リート	5	428,056	500,000	359,720	16.81%	2,500,000
国内株式	コマツ	2,200	2,365	2,540	385,000	7.40%	5,588,000
	東京エレクトロン	100	17,925	35,470	1,754,500	97.88%	3,547,000
	ブリヂストン	300	3,735	3,644	-27,300	-2.44%	1,093,200
	タイガースポリマー	11,000	472	422	-550,000	-10.59%	4,642,000
	タイガースポリマー	2,000	410	422	24,000	2.93%	844,000
	丸八HD	3,700	792	724	-251,600	-8.59%	2,678,800
	住友商	1,000	1,139	1,287	147,500	12.95%	1,286,500
	三菱商事	700	2,732	2,433	-209,300	-10.94%	1,703,100
	セブン＆アイ	300	3,808	3,313	-148,500	-13.00%	993,900
	良品計画	3,800	1,396	2,147	2,853,800	53.80%	8,158,600
	cotta	1,500	440	884	666,000	100.91%	1,326,000
	JT	200	2,724	2,120	-120,800	-22.17%	424,000
	JT	200	2,724	2,120	-120,800	-22.17%	424,000
	カルビー	400	3,272	3,085	-74,800	-5.72%	1,234,000
	三菱UFJ	900	564	449	-103,950	-20.48%	403,650
	三井住友FG	200	3,059	3,032	-5,400	-0.88%	606,400
	オリックス	1,300	1,540	1,553	16,900	0.84%	2,018,900
	オリックス	100	1,546	1,553	700	0.45%	155,300
	KDDI	1,000	2,812	2,983	170,500	6.06%	2,982,500
	KDDI	700	2,752	2,983	161,350	8.38%	2,087,750
	JR東日本	100	7,003	6,488	-51,500	-7.35%	648,800
	JR東日本	100	8,166	6,488	-167,800	-20.55%	648,800
	JR東日本	100	9,873	6,488	-338,500	-34.29%	648,800
	JR東日本	200	5,918	6,488	114,000	9.63%	1,297,600
	JR東海	100	15,747	13,300	-244,700	-15.54%	1,330,000
	日本航空	1600	1,973	1,977	6,400	0.20%	3,163,200
	日本航空	1200	2,750	1,977	-927,600	-28.11%	2,372,400
	岩塚製菓	200	3,883	3,920	7,400	0.95%	784,000
	王将フード	100	4,138	6,000	186,200	45.00%	600,000
	すかいらーく	100	1,566	1,581	1,500	0.96%	158,100
	吉野家HD	100	1826	1,906	8,000	4.38%	190,600
	日本管財	100	1970	2,074	10,400	5.28%	207,400
	日本管財	100	1969	2,074	10,500	5.33%	207,400
	ビックカメラ	100	1245	1,121	-12,400	-9.96%	112,100
	ビックカメラ	100	1218	1,121	-9,700	-7.96%	112,100
	アトム	100	695	816	12,100	17.41%	81,600
先進国株式	T	150	33.09	28.75	-119,632	-21.00%	449,979
	INTC	200	45.78	48.35	59,153	6.23%	1,008,997
	MO	102	55.61	39.83	-211,889	-33.33%	423,910
	BTI	669	38.52	35.31	-381,567	-13.41%	2,464,831
	NGG	100	52.00	56.68	33,768	6.06%	591,416
	WBK	580	22.51	14.74	-529,989	-37.27%	892,049
	EAF	760	7.73	7.90	-21,221	-3.28%	626,475
	CAI	730	20.97	31.65	742,669	44.52%	2,410,793
	楽天高配当株	100,857	9,916	10,317	4,044	4.04%	104,054
	楽天高配当株	719,872	9,724	10,317	42,688	6.10%	742,692
新興国株式	DGS	760	43.25	45.72	16,830	0.47%	3,625,627
	野村Funds-i新興株	188,464	10,613	16,533	111,571	55.78%	311,588
	たわらN 新興株	616,392	11,357	14,780	210,991	30.14%	911,027
	ニッセイ新興株	116,766	10,277	10,580	3,538	2.95%	123,538
	たわらN 新興株	105,019	14,284	14,780	5,209	3.47%	155,218
	ニッセイ新興株	934,494	9,310	10,580	118,681	13.64%	988,695
	ニッセイ新興株	1,085,281	9,215	10,580	148,141	14.81%	1,148,227
世界株ETF	VT	900	51.93	88.76	2,897,486	53.28%	8,335,336
	eMAXIS slimバランス	853,133	10,550	11,539	84,375	9.37%	984,430
外国債券	ブラックロックMMF	0.00	104.34	104.343	0	0.00%	0
	リスク資産合計				9,401,865	10.48%	99,156,784

今月の売買銘柄

以下の売買を行いました。

• IYRの売却
• INTCの新規買い入れ

IYRは血迷ってNISA口座で保有していたのですが、ロールオーバーするほどでもないのでこれを機会に売却し、かわりにINTCを購入しました。絶賛堀を崩されている最中ですが、打ち手は豊富に残っており、悪い面を差し引いてもバリュエーション的には安いと感じたので、大した額ではありませんがエントリーしました。

資産配分状況

様々な視点から資産の内訳を確認していきます。

資産クラスの観点

預金も含め、全資産おおよそまんべんなく増えました。

結果として、比率は大して変わっていません。REITが売却効果で少し減っていますかね。

スナップショットを撮るとこんな感じです。資産クラスがだいぶ絞られてきています。

業種の観点

東エレクの上昇に加えてIntel買い入れにより、半導体の比率がかなり高まってきました。こうしてみてみると、小売を除いておよそ万遍なく5%程度保有してますね。

不動産の内訳

保有しているREITの分配金の安定性を把握するため、立地と用途の観点から内訳を確認しています。まずは立地です。首都圏を23区とその他に分割し、その他は地方と合算しています。

都心の不動産は軟調気味ですが、果たしてどうなるのか。目立って下がるようならオフィスを中心に買い入れたいですが、ずっと横ばいです。

こちらも等比率に近くなってきてますね。オフィスをもう少し増やしたいところです。

実現損益の状況

配当収入（税引後）

2020年の累計：1,766,634円（+127,617円）

今月は、以下の銘柄から配当・分配がありました。

• JR東日本
• 東京エレクトロン
• 良品計画
• セブン＆アイホールディングス
• ビックカメラ
• 日経高配当株50ETF
• BTI
• AT&T

昨年同月と比べた累積配当額の増減率は-7.66%です。中間無配の銘柄も多いため来月もそう期待はできず、年間ではこのまま昨年より少なくなりそうです。

売却損益（税引後）

2020年の累計：+511,387円（+0円）

IYRの売却明細が届いていないので未計上です。10万程度の売却益が出ていると思われます。

早期リタイアのKPI

裕福度（資産収入÷支出）

ロバート・キヨサキの「若くして豊かに引退する方法」で紹介されている指標で、支出を不労所得でどのくらいまかなえるかを表します。対象の支出を「総支出」と「生存費（固定費＋変動費）」に分けて算出しています。

過去1年平均の裕福度

	裕福度	前月比
総支出	55.47%	-0.37%
生存費	66.62%	-0.84%

昨年比で累積配当額が下振れしているため、引き続き下落しています。

当月の裕福度

	裕福度	前年同月比
総支出	37.54%	-2.86%
生存費	43.12%	-6.50%

今月は支出がかなり多かったことから、過去に比べても大きく下落しています。悲しいですね。

配当・分配金の安定度

配当・分配金の安定度を評価するために、配当受取額の業種・地域の内訳を確認しています。

配当の業種内訳

個人的にはバランスはこれくらいで良いと思っています。あとは市況の時々での入れ替えに応じて入れ替わっていけば良いかなと。

配当の地域内訳

引き続き日本集中です。とはいえ、事業はアメリカ・東南アジア比率が高い企業が多いので、利益の源泉で見るとこれよりかなりバランスは良いはずです。

◆

以上、2020年11月末時点での資産状況でした。株はどこもかしこも高すぎてちょっと怖いですね。現状でも別に高くない企業はたくさん目に付きますが、近いうちに下げが来るでしょうし、下がる時はいったん全部下がるでしょうから、私は現段階でこれ以上資金投入する予定はありません。既に運用資金の9割株ですからね。。