資産状況のレポート：2021/1末 - 滑り出し好調

 

中盤まで日本株の強さが目立った月でした。月末には大きく下げましたが、マイナスに沈んだSP500をアウトパフォームしています。

新型コロナは各地で散発的に再流行を見せていますが、流行の激しかった欧米はピークを超えて減少に転じました。日本もようやく感染者数がそれなりの水準に下がってきましたが、非常事態宣言は延長へ。経済活動の鈍化は前回ほどではないとはいえ、旅行・飲食店は大丈夫でしょうか…。

総資産推移（生活防衛資金等除く）

	金額	増減額	増減率
総資産	117,674,274	+4,002,172	+3.40%
リスク資産	107,358,614	+3,786,625	+3.53%
無リスク資産	10,315,660	+215,547	+2.09%

よくわからないうちにお金がたくさん増えました…。給与（-生活費等）で25万程度、配当で25万、評価増で350万程度増えました。

ものすごく上振れしてきましたね…前回こうなった後は計画値以下まで急落したのですが…

投資の概況

	金額	増減額	増減率
投資元本	68,100,000	+300,000	+0.44%
評価額	108,630,356	+3,721,023	+3.43%

先月に引き続き、妻の投資資金確保のための定期資金振替以外に資金投入はありません。評価額はそれなりに上昇しました。

リターン（2011-/配当込み）

	数値	増減
総利益率	59.52%	+4.78%
総利益額	40,530,356	+3,421,023
過去1年利益率	4.95%	+4.60%
年初来利益率	3.26%	- %
前月比利益率	3.26%	+0.73%

利益額は過去最高を更新しています。投下資本に対する総利益率ではまだまだですが、近年大きく資本投下したのでこれは仕方がないですね。

個別資産の状況

先進国株式はイマイチでしたが、国内株と国内REITが強く、新興国株もそこそこ堅調でした。

種別	資産名						評価額
預金	銀行預金						10,315,660
国内債券	個人向け国債変動10年						0
	無リスク資産合計						10,315,660
資産クラス	銘柄	数量	取得単価	現在値	損益額	損益率	評価額
国内REIT	スターツＰＲ	27	150,526	200,000	1,335,798	32.87%	5,400,000
	ケネディレジ	5	103,107	182,100	394,965	76.61%	910,500
	インベスコオフィス	220	13,202	15,190	437,360	15.06%	3,341,800
	トーセイ・リート	9	106,059	116,200	91,269	9.56%	1,045,800
	フロンティア	6	351,500	429,000	465,000	22.05%	2,574,000
	ヘルケア＆メディ	16	100,499	134,500	544,016	33.83%	2,152,000
	ヘルケア＆メディ	10	110,667	134,500	238,330	21.54%	1,345,000
	インヴィンシブル	40	27,605	34,850	289,800	26.25%	1,394,000
	星野リゾート・リート	5	428,056	512,000	419,720	19.61%	2,560,000
国内株式	コマツ	1,800	2,365	2,863	895,500	21.04%	5,152,500
	ブリヂストン	300	3,735	3,868	39,900	3.56%	1,160,400
	タイガースポリマー	11,000	409	402	-77,000	-1.71%	4,422,000
	タイガースポリマー	2,000	410	402	-16,000	-1.95%	804,000
	IJTT	4,800	485	481	-19,200	-0.82%	2,308,800
	丸八HD	3,700	792	775	-62,900	-2.15%	2,867,500
	住友商	1,000	1,139	1,387	248,000	21.77%	1,387,000
	三菱商事	900	2,693	2,648	-40,950	-1.69%	2,382,750
	セブン＆アイ	300	3,808	3,961	45,900	4.02%	1,188,300
	良品計画	3,800	1,396	2,501	4,199,000	79.15%	9,503,800
	cotta	1,500	440	746	459,000	69.55%	1,119,000
	JT	200	2,724	2,078	-129,300	-23.73%	415,500
	JT	200	2,724	2,078	-129,300	-23.73%	415,500
	カルビー	400	3,272	3,095	-70,800	-5.41%	1,238,000
	三菱UFJ	2,400	492	469	-54,480	-4.61%	1,126,320
	三井住友FG	200	3,059	3,245	37,200	6.08%	649,000
	オリックス	1,300	1,540	1,675	175,500	8.77%	2,177,500
	オリックス	100	1,546	1,675	12,900	8.34%	167,500
	KDDI	1,000	2,812	3,079	267,000	9.50%	3,079,000
	KDDI	700	2,752	3,079	228,900	11.88%	2,155,300
	三菱地所	600	1,648	1,652	2,400	0.24%	991,200
	JR東日本	100	7,003	6,890	-11,300	-1.61%	689,000
	JR東日本	100	8,166	6,890	-127,600	-15.63%	689,000
	JR東日本	100	9,873	6,890	-298,300	-30.21%	689,000
	JR東日本	200	5,918	6,890	194,400	16.42%	1,378,000
	JR東海	100	15,747	14,800	-94,700	-6.01%	1,480,000
	日本航空	1600	1,973	1,863	-176,000	-5.58%	2,980,800
	日本航空	1200	2,750	1,863	-1,064,400	-32.25%	2,235,600
	岩塚製菓	200	3,883	4,410	105,400	13.57%	882,000
	王将フード	100	4,138	5,840	170,200	41.13%	584,000
	すかいらーく	100	1,566	1,715	14,900	9.51%	171,500
	吉野家HD	100	1826	2,198	37,200	20.37%	219,800
	日本管財	100	1970	2,031	6,100	3.10%	203,100
	日本管財	100	1969	2,031	6,200	3.15%	203,100
	ビックカメラ	100	1245	1,130	-11,500	-9.24%	113,000
	ビックカメラ	100	1218	1,130	-8,800	-7.22%	113,000
	サイゼリヤ	500	1,903	2,132	114,500	12.03%	1,066,000
	アトム	100	695	894	19,900	28.63%	89,400
先進国株式	T	150	33.09	28.63	-119,913	-21.05%	449,699
	INTC	200	45.78	55.51	212,702	22.39%	1,162,546
	INTC	29	46.71	55.51	28,044	19.96%	168,569
	MO	102	55.61	41.08	-197,027	-30.99%	438,773
	BTI	669	38.52	36.55	-285,912	-10.04%	2,560,486
	NGG	100	52.00	58.08	50,537	9.06%	608,185
	WBK	580	22.51	16.04	-447,853	-31.49%	974,185
	EAF	760	7.73	9.70	124,262	19.19%	771,959
	CAI	730	20.97	32.47	813,946	48.79%	2,482,070
	楽天高配当株	100,857	9,916	10,727	8,180	8.18%	108,189
	楽天高配当株	719,872	9,724	10,727	72,203	10.31%	772,207
新興国株式	DGS	760	43.25	46.98	130,031	3.60%	3,738,828
	野村Funds-i新興株	188,464	10,613	18,251	143,949	71.97%	343,966
	たわらN 新興株	616,392	11,357	16,330	306,532	43.79%	1,006,568
	ニッセイ新興株	116,766	10,277	11,706	16,686	13.90%	136,686
	たわらN 新興株	105,019	14,284	16,330	21,487	14.32%	171,496
	ニッセイ新興株	934,494	9,310	11,706	223,905	25.74%	1,093,919
	ニッセイ新興株	1,085,281	9,215	11,706	270,343	27.03%	1,270,430
世界株ETF	VT	900	51.93	92.37	3,267,422	60.09%	8,705,272
	eMAXIS slimバランス	853,133	10,550	12,042	127,287	14.14%	1,027,343
外国債券	ニッコウ・マネー・マーケット・ファンド(米ドル)	140,352.00	104.72	104.715	0	0.00%	146,970
	リスク資産合計				13,870,540	14.84%	107,358,614

今月の売買銘柄

以下の売買を行いました。

• コマツの一部売却
• IJTTの新規買い入れ
• インベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人の追加買い入れ

コマツが値上がりして保有比率が当初想定をこえてきたので、一部売却して出遅れているように思えるIJTTに徐々に資金を移しています。また、低位でひたすら上下動を繰り返すオフィスREITに少しずつ資金を入れています。

資産配分状況

様々な視点から資産の内訳を確認していきます。

資産クラスの観点

国内銘柄を中心に増えました。

概ね変動はありません。

スナップショットを撮るとこんな感じです。先月とさして変わっていません。

業種の観点

シケ度合いがさらに加速しています…

不動産の内訳

保有しているREITの分配金の安定性を把握するため、立地と用途の観点から内訳を確認しています。まずは立地です。首都圏を23区とその他に分割し、その他は地方と合算しています。

オフィスを増やした関係上、都心が少しずつ増えています。

オフィスがまた少し増えました。

実現損益の状況

配当収入（税引後）

2021年の累計：251,300円（+251,300円）

今月は、以下の銘柄から配当・分配がありました。

• トーセイ・リート投資法人
• インベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人
• スターツ・プロシード投資法人
• 星野リゾート・リート投資法人
• EAF
• NGG
• MO

昨年同月と比べた累積配当額の増減率は-0.73%です。GSKの売却や、WBK等の配当時期が前後した影響であり、実態は昨年とあまり変わりません。

売却損益（税引後）

2021年の累計：+255,360円（+255,360円）

コマツ売却分が計上されています。銘柄交換していくだけで売却益はある程度積み上がっていきますね…社会保険に加入している間はふるさと納税の枠が増えるので全然良いのですが、引退した後はあまり良いことがなさそうです。

早期リタイアのKPI

裕福度（資産収入÷支出）

ロバート・キヨサキの「若くして豊かに引退する方法」で紹介されている指標で、支出を不労所得でどのくらいまかなえるかを表します。対象の支出を「総支出」と「生存費（固定費＋変動費）」に分けて算出しています。

過去1年平均の裕福度

	裕福度	前月比
総支出	60.49%	+3.16%
生存費	68.53%	+0.71%

肝心の生存費裕福度はイマイチ伸び悩んでいますね。配当の絶対額を増やさないといけないのですが、なかなか…

当月の裕福度

	裕福度	前年同月比
総支出	95.49%	+40.29%
生存費	109.22%	+13.77%

とはいえ、昨年からは大きく改善しているので、地道にこれを続けて平均を押し上げていくしかありません。

配当・分配金の安定度

配当・分配金の安定度を評価するために、配当受取額の業種・地域の内訳を確認しています。

配当の業種内訳

年初のいつものREIT一強状態。

配当の地域内訳

引き続き日本集中です。とはいえ、事業はアメリカ・東南アジア比率が高い企業が多いので、利益の源泉で見るともう少しまともになります。

◆

以上、2021年1月末時点での資産状況でした。なんだかよくわからないうちに上がり、月末やや下げたものの指数ほどは下がらず、堅調な滑り出しでした。昨年指数を大きく押し上げていた値がさ株が一服し、低位銘柄に資金がまわってきた影響が大きそうです。

全体的に上がり過ぎな気がするので、来たるべき下落に向けた受け身の取り方を考えたいところですが…ヘッジで空売りするのも私には荷が重く、いつもどおり全力で正面から受け止めることになりそうです。