早期リタイアに備えて暮らす

  1年ほど前から継続的に医療費の支出水準がかなり高い状況が続いています。40代にもなるとしょうがないのでしょうか… オーバービュー トータルは予算以下ではあるものの、引き続き過去平均よりは高水準です。監視対象費目では3ヶ月ごとの美容院支出が、その他では医療費支出が目立ちます。 ※単月　　　　：当月支出の目標金額との乖離率 ※一年平均　　：過去一年平均支出の目標金額との乖離率 費目 予算 今月 過去一年平均 トータル 350,000 87.67% 84.83% 食費＋日用品費 80,000 67.20% 64.81% 水道・光熱費 25,000 107.44% 90.19% 交際費 15,000 18.54% 65.64% 衣服・美容費 20,000 143.55% 65.64% 趣味・娯楽費 15,000 8.57% 83.11% 交通費 5,000 36.76% 15.27% 当月支出÷目標支出額 当月支出が予算の何倍になっているかを示すレーダーチャートです。先程の表を図で表したものです。 衣服・美容は折り込み済みなので、まぁだいたいこんなものかという感じです。 過去一年平均支出÷目標支出額 過去一年平均だとこうなります。 直近の支出高の影響はまだそんなに現れてはいません。 一般世帯との比較：過去1年平均 家計調査における二人以上勤労世帯と、我が家の支出（過去一年平均）との比較です。 引き続き自己投資・消費系支出は平均以下に収まり、 省力化設備投資の副作用である水道・光熱費のみ平均を上回るという当初想定していた形 を維持できています。 収支全体の状況 ここからは主に折れ線グラフで推移を見ていきます。濃い線が過去1年の移動平均線、薄い線が各月の実数値です。 だいたいどれも横ばいですね。コロナ生活が始まって一年経ちましたから、変化も吸収しきった感があります。 収入の状況 収入内訳の比率は以下のように推移しています。今月は平均的な比率です。 支出の状況 支出全体の推移とトレンドです。 目標：35万円 完全に横ばいですね。 全費目の状況 今月の費目の内訳を円グラフで表すとこんな感じになります。 食費、医療費、衣服美容費が目立ちます。医療費は妻の歯科診療ですね。これも1年以上前からずっと続いています。いつ終わるんだろう… 主要な費目の状況 固定費はあらかた削減しき...

かなり乱高下したイメージでしたが、こうして見ると連休明けの大きな下げの後はわりと順調に上がっていたんですね。日経平均は今月もSP500に劣後しています。 日本では猛烈なスピードでワクチン接種が進み始めました。体制の増強や工夫の蓄積も進んでおり、国民側でブレーキがかかるまではしばらく良いペースで進みそうに思います。中旬からの上げはそれを好感した面もあるのかもしれません。 総資産推移（生活防衛資金等除く） 金額 増減額 増減率 総資産 133,985,786 +2,620,206 +1.96% リスク資産 117,728,588 +2,071,920 +1.76% 無リスク資産 16,257,198 +548,286 +3.37% ※ 生活防衛資金、確定拠出年金、財形、退職積立金等除く ぼちぼち増えました。先月の下げを取り戻したような形です。 計画に対する上振れ状況もさして変わりません。 投資の概況 金額 増減額 増減率 投資元本 69,300,000 +300,000 +0.43% 評価額 123,795,693 +2,389,036 +1.93% 先月に引き続き、妻の投資資金確保のための定期資金振替以外に資金投入はありません。そこそこ上がっていたのですが、31日の下落で100万以上消し飛びました。 リターン（2011-/配当込み） 数値 対前月 総利益率 78.64% +2.69% 総利益額 54,495,693 +2,089,036 過去1年利益率 32.37% -7.63% 年初来利益率 16.46% +1.96% 前月比利益率 1.72% +4.13% 春から横ばいという感じですね。 個別資産の状況 日本株はイマイチ、外国株式は微増、REITは堅調という感じ。今年に入ってからはREITにかなり助けられています。 種別 資産名 評価額 預金 銀行預金 16,257,198 国内債券 個人向け国債変動10年 0 無リスク資産合計 16,257,198 資産クラス 銘柄 数量 取得単価 現在値 損益額 損益率 評価額 国内REIT スターツＰＲ 27 150,526 225,400 2,021,598 49.74% 6,085,800 グローバルOne 33 124,031 123,400 -20,823 -0.51% 4,072,200 トーセイ・リート 9 10...